Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvie noteikumi Nr. 114

Rīgā 2022. gada 28. jūnijā

(Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes
sēdes protokols Nr. 27 8. p.)

Izdoti saskaņā ar Noguldījumu garantiju likuma
25. panta 6.¹ daļu

1. "Garantēto atlīdzību pieteikumu pieņemšanas, apkopošanas un sniegšanas normatīvie noteikumi" (tālāk tekstā – noteikumi) nosaka kārtību un termiņus, kādos Latvijā reģistrēta kredītiestāde un dalībvalstī reģistrēta kredītiestādes filiāle Latvijā nodrošina saviem klientiem iespēju pieteikt garantētās atlīdzības izmaksu un saņemt garantēto atlīdzību.

2. Noteikumu prasības par informācijas apkopošanu un sniegšanu Finanšu un kapitāla tirgus komisijai neattiecas uz noguldījumu piesaistītāju, ar kura starpniecību tiek veikta garantētās atlīdzības izmaksa.

3. Terminu lietojums šajos noteikumos atbilst Noguldījumu garantiju likuma terminu lietojumam.

4. Saņēmējbanka (noguldījumu piesaistītājs, kurā atrodas garantētās atlīdzības saņēmēja konts) par noguldītāju – fizisku personu, kurai izmaksājama garantētā atlīdzība un kura izteikusi vēlmi saņemt garantēto atlīdzību savā kontā saņēmējbankā, apkopo šādu informāciju:

4.1. turētājbankas (noguldījumu piesaistītājs, kurā atrodas noguldītāja garantētā atlīdzība) identifikators (BIC kods, kuru lieto saskaņā ar standartu ISO 9362:2014);

4.2. noguldītāja unikāls identifikators saņēmējbankā (iekšējais kredītiestādes identifikators – kods, kuru automātiski piešķir kredītiestādes informācijas sistēma);

4.3. noguldītāja vārds un uzvārds (atdalītājs starp vārdiem un uzvārdiem – atstarpe vai defise);

4.4. noguldītāja identifikācijas (personas) kods, ja fiziskā persona ir rezidents. Ja fiziskā persona ir nerezidents, norāda identifikācijas (personas) kodu, ja tāds piešķirts;

4.5. fiziskās personas – nerezidenta, kuram nav identifikācijas (personas) koda vai tam pielīdzināma unikāla un nemainīga identifikatora, dzimšanas datums (ISO 8601 datuma formāts: YYYY-MM-DD);

4.6. noguldītāja identifikācijas (personu apliecinoša) dokumenta numurs;

4.7. saņēmējbankas identifikators (BIC kods, kuru lieto saskaņā ar standartu ISO 9362:2014);

4.8. tā saņēmējbankā atvērtā noguldītāja konta numurs (IBAN), kurā noguldītājs vēlas saņemt garantēto atlīdzību.

5. Saņēmējbanka par noguldītāju – juridisku personu, kurai izmaksājama garantētā atlīdzība un kura izteikusi vēlmi saņemt garantēto atlīdzību savā kontā saņēmējbankā, apkopo šādu informāciju:

5.1. turētājbankas identifikators (BIC kods, kuru lieto saskaņā ar standartu ISO 9362:2014);

5.2. noguldītāja unikāls identifikators saņēmējbankā (iekšējais kredītiestādes identifikators – kods, kuru automātiski piešķir kredītiestādes informācijas sistēma);

5.3. noguldītāja nosaukums (atdalītājs starp vārdiem – atstarpe);

5.4. noguldītāja reģistrācijas numurs publiskā reģistrā;

5.5. saņēmējbankas identifikators (BIC kods, kuru lieto saskaņā ar standartu ISO 9362:2014);

5.6. tā saņēmējbankā atvērtā noguldītāja konta numurs (IBAN), kurā noguldītājs vēlas saņemt garantēto atlīdzību.

6. Saņēmējbanka šo noteikumu 4. un 5. punktā noteikto informāciju apkopo faila veidā atbilstoši Latvijas Bankas tīmekļvietnē (adrese: https://www.bank.lv) publicētajai failu struktūrai un formātiem.

7. Saņēmējbanka šo noteikumu 6. punktā minēto failu iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas nosaka kārtību, kādā notiek elektroniskā informācijas apmaiņa ar Latvijas Banku, izmantojot paaugstinātas drošības sistēmu, kur:

7.1. ar informācijas apmaiņas veidu saprot informācijas apmaiņu uzraudzības, noregulējuma un aizsardzības sistēmu ietvaros saskaņā ar šiem noteikumiem;

7.2. Latvijas Banka piešķir katrai saņēmējbankai divas paaugstinātas drošības sistēmas licences informācijas apmaiņai uzraudzības, noregulējuma un aizsardzības sistēmu ietvaros.

8. Saņēmējbanka šo noteikumu 6. punktā minēto apkopoto failu iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai katru darba dienu, iekļaujot informāciju par visiem iepriekšējā darba dienā (nākamajā darba dienā pēc brīvdienām un svētku dienām) saņemtajiem pieteikumiem.

9. Par garantēto atlīdzību pieteikumu izpildes atteikumu Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē saņēmējbanku nekavējoties, bet ne vēlāk kā vienas darba dienas laikā pēc šo noteikumu 6. punktā minētā faila saņemšanas.

10. Finanšu un kapitāla tirgus komisija šo noteikumu 9. punktā minēto informāciju sagatavo faila veidā atbilstoši Latvijas Bankas tīmekļvietnē (adrese: https://www.bank.lv) publicētajai Latvijas Bankas atbildes par kredītiestāžu statistisko datu failu pieņemšanu struktūrai un formātam.

11. Saņēmējbanka informē noguldītāju par Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atteikumu izmaksāt garantēto atlīdzību.

12. Noteikumi stājas spēkā 2022. gada 31. decembrī.

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētājas p.i.
padomes locekle K. Černaja-Mežmale