Uzņēmumu pārskati

A/s “Parekss atklātais pensiju fonds”
Vadības ziņojums par 2004. gadu

A/s “Parekss atklātais pensiju fonds” ir akciju sabiedrība, kas reģistrēta Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā 1998. gada 8. jūnijā un ierakstīta Latvijas Republikas Komercreģistrā 2003. gada 7. aprīlī.
2004. gada 31. decembrī Fonda akciju kapitālu veidoja 4,500 akciju ar balsstiesībām, katra ar nominālvērtību 100 latu. Tādējādi 2004. gada 31. decembrī Fonda akciju kapitāls bija sadalīts šādi: A/s “Parex banka” - 4,480 akcijas vai 99.56%, AAS “Balta Dzīvība” – 10 akcijas vai 0,22% un AAS “Baltikums Dzīvība” – 10 akcijas vai 0,22%.
A/s “Parekss atklātais pensiju fonds”, veiksmīgi noslēdzot 2004. gadu, saglabāja līdera pozīcijas ne tikai atklāto pensiju fondu vidū, bet arī pirmo reizi kļuva par lielāko pensijas fondu pēc pensiju plānu dalībnieku skaita. 2004. gada 31. decembrī fondā bija 12,642 dalībnieki (t.i. palielinājums gada laikā par 5,001 dalībnieku), kas ļāva iegūt 46.72% no atklāto pensiju fondu tirgus daļas. Pieaug arī fizisko personu interese par dalību Fondā. Individuālo dalības līgumu daudzums gada laikā pieauga par 363.13%, vai 1,576 līgumiem.
Licencētu pensiju plānu skaits gada laika ir palicis nemainīgs: kolektīvās dalības līgumiem (juridiskām personām) – pensiju plāns “Sociālais nodrošinājums”, individuālās dalības līgumiem (fiziskām personām) – pensiju plāns “Papildpensija”. Dalībnieku skaita pieaugums gada laikā tika nodrošināts pateicoties 34 jauniem kolektīvās dalības līgumiem ar dažādu tautsaimniecības nozaru pārstāvjiem visā Latvijas teritorijā un 1,576 jauniem individuālās dalības līgumiem.
2004. gadā kopējie pensiju Fonda aktīvi ir palielinājušies par 44.52% un uz gada beigām sastādīja 4.9 miljonus latu, pensiju plānu aktīvi palielinājušies par 51.34% un sastādīja 4.5 miljonus latu. Pensiju fonda bruto ienākumi bija 141.6 tūkstoši latu un salīdzinājumā ar 2003. gadu, neskatoties uz komisijas pazemināšanu abiem pensiju plāniem, ir palielinājušies par 4.32%. a/s “Parekss atklātais pensiju fonds” vienīgais nozarē jau ceturto gadu pēc kārtas pabeidza ar peļņu, un saskaņā ar esošo likumdošanu, tā tiek sadalīta starp pensiju plānu dalībniekiem papildus ienākumiem no investīcijām.
Fonda un pensiju plānu pārvaldītājs ir a/s “Parex Asset Management”. Profesionāla pieeja Fonda investīciju stratēģijas realizēšanā ļāva nodrošināt pensiju plāna “Sociālais nodrošinājums” investīciju portfeļa ienesīgumu 6.4% gadā (no Fonda darbības sākuma 9.85%), bet pensiju plānam “Papildpensija” 5.72% gadā (no Fonda darbības sākuma 9.50%), attiecīgi, pensiju plānu ienesīgums ir 6.08% un 6.14%.
Kopā ar a/s “Parex banka” tika organizēta Fonda pakalpojumu piedāvāšana un operatīvi tika atjaunota informācija par Fonda darbību tā interneta mājas lapā (www.parexpensija.lv).
Plānojot darbu 2005. gadam, valde pamatojās akcionāru sapulces lēmumiem, kuri paredz dalībnieku skaita pieaugumu par 23-25%, bet pensiju plānu aktīvu pieaugumu par 38-40%.
Arvien pieaugošās konkurences apstākļos Fonda valde arī turpmāk centīsies balstīt savu darbu uz atklātības, caurspīdīguma, dinamiskas attīstības, uzticamības, partnerattiecību principiem.

Rīgā, 2005. gada 2. martā

Padomes priekšsēdētāja Margarita Kargina
Valdes priekšsēdētājs Jakovs Šurs

Pensiju plāns “Sociālais nodrošinājums”
Ziņojums

Pensiju plāns “Sociālais nodrošinājums” tika apstiprināts valdes sēdē 2000. gada 8. decembrī (valdes sēdes protokols Nr. 17) un licencēts 2001. gada 29. janvārī (licences numurs 00402117).
Pensiju plāna dalībnieki ir fiziskas personas, kuras piedalās pensiju plānā uz Fonda un darba devēja noslēgtā kolektīvā dalības līguma pamata. Kolektīvās dalības līgumi nosaka pensiju plāna dalības kritērijus.
Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs ir a/s “Parex Asset Management”, juridiskā adrese Basteja bulv. 14, Rīgā, LV1050. Līdzekļu turētājs ir a/s “Parex banka”, juridiskā adrese Smilšu 3, Rīgā, LV-1522.
Pensiju plāna aktīvi atskaites gadā tika ieguldīti šādos finanšu instrumentos: korporatīvās obligācijas, ieguldījumu fondu ieguldījumu apliecībās, akcijās, depozītos un valdības vērtspapīros.
Līdzekļu pārvaldītāja investīciju portfeļa neto ienesīgums 2004. gadā bija 6.4%.
2004. gadā pensiju plāna aktīvi palielinājās par 1,318,168 latiem un tie ir 4,146,843 lati. Pensiju plāna dalībnieku skaits 2004. gadā palielinājās par 3,425 cilvēkiem un gada beigās pensiju plānā ir 10,632 dalībnieki. 208 pensiju plāna dalībniekiem 2004. gadā tika izmaksāts papildpensijas kapitāls par kopēju summu 62,477 lati. Pensiju plāna aktīvu un dalībnieku skaita pieaugums noticis pateicoties 34 jaunu kolektīvu līgumu noslēgšanai. Un par visiem kolektīvās dalības ligumiem izveidotas pensiju plāna komitejas. Pensiju plānu administratīvie izdevumi 2004. gadā bija 87,989 latu.
2005. gadā tiek plānots saglabāt dalībnieku skaita un pensiju plāna aktīvu pieauguma tempu.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā,

zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124.

Pensiju plāns “Sociālais nodrosinājums”
2004. un 2003. gada neto aktīvu kustība (LS) 2004 2003

PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA SĀKUMĀ 2,824,710 1,745,498
IEMAKSAS UN IZMAKSAS PENSIJU PLĀNĀ
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas 822 1,570
Darba devēju iemaksas 1,250,188 939,465
Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem vai plāniem 391 25,277
Izmaksātais papildpensijas kapitāls: (62,477) (27,035)
Pārskaitījumi uz citiem pensiju fondiem vai plāniem (4,933) (2,952)
Administratīvie izdevumi (87,989) (72,569)
Neto aktīvu pieaugums iemaksu un izmaksu rezultātā 1,096,002 863,756
Kopā ienākumi 198,775 137,477
Kopā izdevumi (63,091) (42,971)
Ieguldījumu vērtības pieaugums 74,574 120,950
Pensiju plāna darbības rezultāts 210,258 215,456
Neto aktīvu pieaugums pārskata periodā 1,306,260 1,079,212
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA BEIGĀS 4,130,970 2,824,710

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā,

zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124.

Pensiju plāns “Socialais nodrošinājums”
2004.un 2003.gada 31.decembra neto aktīvu pārskats (LS) 2004 2003

AKTĪVI
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm 181,759 120,650
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs 1,240,000 690,000
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu 2,077,687 1,690,877
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu 223,575 56,400
Ieguldījumu fondu ieguldījumu apliecības un
tām pielīdzināmie vērtspapīri 406,352 258,986
Atvasinātie finanšu instrumenti 17,429 11,762
Prasības pret debitoriem 41 —
Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi
Pārējie aktīvi
KOPĀ AKTĪVI 4,146,843 2,828,675
SAISTĪBAS
Atvasinātie finanšu instrumenti
Pārējās saistības 15,873 3,965
KOPĀ SAISTĪBAS
NETO AKTĪVI 4,130,970 2,824,710

A/S “Parekss atklātais pensiju fonds”valdes priekšsēdētājs J.Šurs

A/s “Parekss atklātais pensiju fonds”
2004. un 2003.gada 31.decembra bilance (Ls)

Aktīvi 31.12.2004 31.12.2003

Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm 278,518 293,901
Parāda vērtspapīri 107,082 129,077
Akcijas un ieguldījumu fondu ieguldījumu apliecības 62,927 17,708
Atvasinātie finanšu instrumenti 1,731 4,460
Pamatlīdzekļi 12,798 15,645
Nākamo periodu izdevumi 1,424 1,082
Pārējie aktīvi 1,024 93
Kopā aktīvi 465,504 461,966
Pensiju plānu aktīvi 4,481,645 2,961,235
Aktīvu kopsumma 4,947,149 3,423,201

Pasīvi

Saistības pret pārējiem kreditoriem 769 —
Atvasinātie finanšu instrumenti 1,716 —
Uzkrājumi saistībām un maksājumiem 12,889 10,997
Kapitāls un rezerves
Parakstītais pamatkapitāls 450,000 450,000
Pārskata gada peļņa 130 969
Kopā pasīvi 465,504 461,966
Pensiju plānu saistības 18,250 4,156
Pensiju plānu neto aktīvi 4,463,395 2,957,079
Pasīvu kopsumma 4,947,149 3,423,201

A/s “Parekss atklātais pensiju fonds” 2004.gada finanšu pārskata revīziju veica starptautiskā auditorfirma SIA “Ernst&Young Baltic” un sniedza atzinumu bez iebildēm.

Peļņas/zaudējumu aprēķins par 2004. un 2003.gadu (Ls) 2004 2003
PAMATDARBĪBAS IENĀKUMI 84,799 69,610
Administratīvie izdevumi (127,908) (113,257)
Pamatlīdzekļu nolietojums un amortizācija (4,922) (4,438)
Pamatdarbības zaudējumi (48,031) (48,085)
Procentu ienākumi 30,731 34,102
Dividendes 2,448 327
Finanšu instrumentu tirdzniecības darījumu un to pārvērtēšanas peļņa 17,961 18,615
Citi parastie ienākumi 838 29
Citi parastie izdevumi (3,817) (4,019)
Pārskata gada peļņa 130 969
Pārskaitījums uz pensiju plāniem 130* 969

* Pārskata gada neto ienākumus paredzēts proporcionāli ieskaitīt pensiju plānos.

Rīgā, 2005.gada 2.martā

Padomes priekšsēdētāja M. Kargina
Valdes priekšsēdētājs J. Šurs, Galvenā grāmatvede I. Berļetova

Pensiju plāns “Papildpensija”
Ziņojums

Individuālais pensiju plāns “Papildpensija” tika apstiprināts valdes sēdē 2000. gada 21. janvārī (valdes sēdes protokols Nr. 7) un licencēts 2000. gada 21. martā (licences numurs 00402209).
2004. gada 22. martā Valde pieņēma lēmumu (valdes sēdes protokols Nr. 48) par komisijas maksas samazināšanu pensiju plānā “Papildpensija”.Jaunā komisijas maksa ir 1.5% gadā no pensiju plāna aktīvu vērtības
Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licence Nr. 124.
Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs ir a/s “Parex Asset Management”, juridiskā adrese Basteja bulv. 14, Rīgā, LV-1050. Līdzekļu turētājs ir a/s “Parex banka”, juridiskā adrese Smilšu 3, Rīgā, LV-1522.
Līdzekļu pārvaldītāja investīciju portfeļa neto ienesīgums 2004. gadā bija 5.72%.
2004. gadā pensiju plāna aktīvi palielinājās par 202,242 latiem un tie ir 334,802 lati. Pensiju plāna dalībnieku skaits 2004. gadā pieauga par 1,576 un gada beigās pensiju plānā ir 2,010 dalībnieki. Pieciem pensiju plāna dalībniekiem 2004. gadā tika izmaksāts papildpensijas kapitāls par kopējo summu 6,184 lati. Pensiju plāna administratīvie izdevumi atskaites gadā bija 2,562 lati. 2005.gadā tiek plānots saglabāt dalībnieku skaita un pensiju plāna aktīvu pieauguma tempus.

Pensiju plāns “Papildpensija”
2004. un 2003. gada neto aktīvu kustība (LS) 2004 2003

PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA SĀKUMĀ 132,369 62,021
IEMAKSAS UN IZMAKSAS PENSIJU PLĀNĀ
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas 176,617 48,525
Darba devēju iemaksas 6,374 2,919
Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem vai plāniem 12,217 10,773
Izmaksātais papildpensijas kapitāls: (6,184)
Pārskaitījumi uz citiem pensiju fondiem vai plāniem
Administratīvie izdevumi (2,562) (1,010)
Neto aktīvu pieaugums iemaksu un izmaksu rezultātā 186,462 61,207
Kopā ienākumi 6282 5458
Kopā izdevumi (4,172) (1,721)
Ieguldījumu vērtības pieaugums 11,484 5,404
Pensiju plāna darbības rezultāts 13,594 9,141
Neto aktīvu pieaugums pārskata periodā 200,056 70,348
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA BEIGĀS 332,425 132,369

Pensiju plāns “Papildpensija”

2004.un 2003.gada 31.decembra neto aktīvu pārskats (LS) 2004 2003

AKTĪVI
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm 26,736 13,626
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs 101,000 31,000
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu 163,173 72,656
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu 15,864 2,559
Ieguldījumu fondu ieguldījumu apliecības un tām pielīdzināmie vērtspapīri 27,018 12,254
Atvasinātie finanšu instrumenti 1,011 465
Prasības pret debitoriem
Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi
Pārējie aktīvi
KOPĀ AKTĪVI 334,802 132,560
SAISTĪBAS
Atvasinātie finanšu instrumenti
Pārējās saistības 2,377 191
KOPĀ SAISTĪBAS
NETO AKTĪVI 332,425 132,369

A/S “Parekss atklātais pensiju fonds”valdes priekšsēdētājs J.Šurs

Ar pilnu a/s Parekss atklātais pensiju fonds gada pārskatu var iepazīties pensiju fonda telpās K.Barona 20/22, Rīgā, LV-1050.