Uzņēmumu pārskati

AS “Hansa atklātais pensiju fonds”

Pensiju fonda vadības ziņojums

AS “Hansa atklātais pensiju fonds” (turpmāk – Pensiju fonds) tika dibināta 2002.gada 17.oktobrī, kad tā tika reģistrēta Latvijas Republikas uzņēmumu reģistrā. 2004.gada 12.novembrī Pensiju fonds tika ierakstīts Latvijas Republikas Komercreģistrā ar vienoto reģistra numuru 40003606528. Pensiju fonda juridiskā adrese – Rīgā, Balasta dambī 1a.
Pensiju fonda vienīgais akcionārs ir AS “Hansabanka”. Sabiedrības reģistrētais un apmaksātais akciju kapitāls ir LVL 200 000.
Pensiju fonds darbojas saskaņā ar likumu “Par privātajiem pensiju fondiem”. Pensiju fonds licenci privātā pensiju fonda darbībai saņēma 2003.gada 9.maijā. Vienlaikus tika saņemtas licences trim Pensiju fonda administrētajiem pensiju plāniem: “Stabilitāte+”, “Dinamika+ (EUR)” un “Dinamika+ (USD)”.
2004.gadā turpinājās aktīvs darbs Pensiju fonda piedāvāto pakalpojumu popularizēšanā un darbības izskaidrošanā. Tā rezultātā 2004.gada 31.decembrī kopējais dalībnieku skaits jau sasniedza 1832 ar kopējo papildpensijas kapitālu 403553 latu apjomā. Pārskata gadā Pensiju fonda izdevumi ir pārsnieguši ienākumus, tomēr finansiālie zaudējumi ir bijuši salīdzinoši nelieli.
Pensiju fonda mērķis arī turpmāk ir nodrošināt augsta līmeņa servisu, vienlaikus saglabājot zemu administratīvo izmaksu līmeni, tādējādi ļaujot saviem klientiem – pensiju plānu dalībniekiem – uzkrāt lielāku papildpensijas kapitālu.
Piedāvājam Jums iepazīties ar saīsinātu Pensiju fonda 2004.gada pārskatu un revidenta SIA “Deloitte & Touche Audits” ziņojumu par saīsināto pārskatu. Pilna apjoma pārskati ir pieejami Pensiju fonda telpās Rīgā, Balasta dambī 1a, kā arī www.hansabanka.lv.

Valdes priekšsēdētājs Māris Mančinskis
Padomes priekšsēdētāja Ingrīda Blūma

REVIDENTU ZIŅOJUMS

Finanšu un kredīta bezpeļņas akciju sabiedrības AS “Hansa atklātais pensiju fonds” dalībniekam:
Mēs esam veikuši finanšu un kredīta bezpeļņas akciju sabiedrības AS “Hansa atklātais pensiju fonds” (“Pensiju fonds”) 2004. un 2003.gada finanšu pārskatu revīziju. Mēs esam veikuši arī pensiju plānu Stabilitāte+, Dinamika+ (EUR) un Dinamika+ (USD) (“Pensiju plāni”) 2004. un 2003.gada finanšu pārskatu, revīziju. 2005.gada1.martā mēs sniedzām ziņojumu bez iebildumiem par šiem finanšu pārskatiem, no kuriem tika sagatavoti klāt pievienotie saīsinātie finanšu pārskati. Par klāt pievienotajiem saīsinātajiem Pensiju fonda un Pensiju plānu finanšu pārskatiem ir atbildīga Pensiju fonda vadība. Mēs esam atbildīgi par atzinumu, ko izsakām par šiem saīsinātajiem Pensiju fonda un Pensiju plānu finanšu pārskatiem, kas balstīti uz pilnajiem Pensiju fonda un Pensiju plānu finanšu pārskatiem.
Pēc mūsu domām informācija, kas sniegta klāt pievienotajos saīsinātajos 2004. un 2003.gada finanšu pārskatos, visos būtiskajos aspektos ir patiesi atspoguļota atbilstoši pilnajiem Pensiju fonda un Pensiju plānu finanšu pārskatiem, pamatojoties uz kuriem tā tika sagatavota.
Lai labāk saprastu Pensiju fonda un Pensiju plānu finanšu stāvokli un to darbības rezultātus minētajā periodā, saīsinātie finanšu pārskati lasāmi kopā ar finanšu pārskatiem par gadiem, kas noslēdzās 2004. un 2003.gada31.decembrī.

Bilances 2004. un 2003.gada 31.decembrī

Peļņas vai zaudējumu aprēķini par gadu, kas noslēdzās 2004.gada 31.decembrī un par periodu no 2002.gada 17.oktobra līdz 2003.gada 31.decembrim

Pensiju plāns “Stabilitāte+”

Pensiju plāna “Stabilitāte+” (turpmāk - Pensiju plāns) saistību valūta ir lats. Pensiju plānā noteiktie ieguldīšanas ierobežojumi un Pensiju plāna ieguldījumu politika nosaka, ka ieguldījumu portfelis ir konservatīvs, t.i., visi Pensiju plāna aktīvi tiek ieguldīti valstu un uzņēmumu obligācijās, un banku depozītos. Pensiju plāns ir piemērots tiem, kam līdz pensijas vecuma sasniegšanai palicis salīdzinoši neilgs laiks (10 gadu un mazāk), vai tiem, kas dod priekšroku konservatīvai ieguldījumu politikai. Pensiju plāns ir paredzēts gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. Uz 2004.gada 31.decembri par dalību šajā Pensiju plānā ir noslēgti 2 kolektīvās dalības līgumi.
Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs - AS Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “Hansa Fondi”, vienotais reģistrācijas nr.40003337582, juridiskā adrese: Rīga, Balasta dambis 1a, LV-1048. Pensiju

plāna līdzekļu turētājs – AS “Hansabanka”, vienotais reģistrācijas nr.40003074764, juridiskā adrese: Rīga, Balasta dambis 1a, LV-1048. Pensiju plāna revidents: Pensiju plāna revidenti ir SIA “Deloitte & Touche Audits” (licence nr.43) un zvērināta revidente Inguna Staša (sertifikāts nr.145).
2004.gada laikā kā jaunie, tā arī jau esošie dalībnieki turpināja iemaksas Pensiju plānā un tā rezultātā Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās sasniedza 181 577 latu, kas ir pieaugums par 130 280 latiem. Tā kā 2004.gada laikā nenotika nekādas būtiskas izmaiņas finanšu tirgos vai tiesību aktos, kas varētu likt valdei pārskatīt Pensiju plāna darbību, tad Pensiju plāna ieguldījumi tika veikti saskaņā ar 2003.gada beigās apstiprināto Ieguldījumu politiku. Plāna ienesīgums 2004.gadā, pirms atskaitījumiem Pensiju plāna administratīviem izdevumiem, bija 4,35%. Kopumā plāna darbība vērtējama kā laba un situācijai atbilstoša.

Bilances 2004. un 2003.gada 31.decembrī

Kapitāla kustības pārskati par gadu, kas noslēdzās 2004.gada 31. decembrī un par periodu no 2003.gada 14.jūlija līdz 2003.gada 31. decembrim

Pensiju plāns “Dinamika+ (EUR)”

Pensiju plāna “Dinamika+ (EUR)” (turpmāk – Pensiju plāns) saistību valūta ir eira. Pensiju plānā noteiktie ieguldīšanas ierobežojumi un Pensiju plāna ieguldījumu politika nosaka, ka ieguldījumu portfelis ir sabalansēts, t.i. daļa Pensiju plāna aktīvu (no 30 līdz 60 procentiem) tiek ieguldīta kapitāla vērtspapīros, pārējos Pensiju plāna aktīvus ieguldot valstu un uzņēmumu obligācijās un banku depozītos. Pensiju plāns ir piemērots tiem, kam līdz pensijas vecuma sasniegšanai palicis salīdzinoši ilgs laiks (vairāk kā 10 gadi), vai tiem, kas dod priekšroku sabalansētai ieguldījumu politikai un ir gatavi uzņemties risku, kas saistīts ar ieguldīšanu kapitāla vērtspapīros. Pensiju plāns ir paredzēts gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. Uz 2004.gada 31. decembri par dalību šajā Pensiju plānā ir noslēgti divi kolektīvās dalības līgumi.
Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs – AS Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “Hansa Fondi”, vienotais reģistrācijas nr.40003337582, juridiskā adrese: Rīga, Balasta dambis 1a, LV-1048. Pensiju plāna līdzekļu turētājs – AS “Hansabanka”, vienotais reģistrācijas nr.40003074764, juridiskā adrese: Rīga, Balasta dambis 1a, LV-1048. Pensiju plāna revidents: Pensiju plāna revidenti ir SIA “Deloitte & Touche Audits” (licence nr.43) un zvērināta revidente Inguna Staša (sertifikāts nr.145).
2004.gada laikā kā jaunie, tā arī jau esošie dalībnieki turpināja iemaksas Pensiju plānā un tā rezultātā Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās sasniedza 221 846 eiras. Tā kā 2004.gada laikā nenotika nekādas būtiskas izmaiņas finanšu tirgos vai tiesību aktos, kas varētu likt valdei pārskatīt Pensiju plāna darbību, tad Pensiju plāna ieguldījumi tika veikti saskaņā ar 2003.gada beigās apstiprināto Ieguldījumu politiku. Plāna ienesīgums 2004.gadā, pirms atskaitījumiem Pensiju plāna administratīviem izdevumiem, bija 6,4%. Kopumā Pensiju plāna darbība vērtējama kā laba un situācijai atbilstoša.

Bilances 2004. un 2003. gada 31. decembrī

Kapitāla kustības pārskati par gadu, kas noslēdzās 2004.gada 31.decembrī un par periodu no 2003.gada 1.augusta līdz 2003.gada 31. decembrim

Pensiju plāns “Dinamika+ (USD)”

Pensiju plāna “Dinamika+ (USD)” (turpmāk – Pensiju plāns) saistību valūta ir ASV dolārs. Pensiju plānā noteiktie ieguldīšanas ierobežojumi un Pensiju plāna ieguldījumu politika nosaka, ka ieguldījumu portfelis ir sabalansēts, t.i. daļa Pensiju plāna aktīvu (no 30 līdz 60 procentiem) tiek ieguldīta kapitāla vērtspapīros, pārējos Pensiju plāna aktīvus ieguldot valstu un uzņēmumu obligācijās un banku depozītos. Pensiju plāns ir piemērots tiem, kam līdz pensijas vecuma sasniegšanai palicis salīdzinoši ilgs laiks (vairāk kā 10 gadi), vai tiem, kas dod priekšroku sabalansētai ieguldījumu politikai un ir gatavi uzņemties risku, kas saistīts ar ieguldīšanu kapitāla vērtspapīros. Pensiju plāns ir paredzēts gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. Uz 2004.gada 31.decembri par dalību šajā Pensiju plānā ir noslēgti 2 kolektīvās dalības līgumi.
Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs – AS Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “Hansa Fondi”, vienotais reģistrācijas nr.40003337582, juridiskā adrese: Rīga, Balasta dambis 1a, LV-1048. Pensiju plāna līdzekļu turētājs – AS “Hansabanka”, vienotais reģistrācijas nr.40003074764, juridiskā adrese: Rīga, Balasta dambis 1a, LV-1048. Pensiju plāna revidents: Pensiju plāna revidenti ir SIA “Deloitte & Touche Audits” (licences nr.43) un zvērināta revidente Inguna Staša (sertifikāts nr.145).
2004.gada laikā kā jaunie, tā arī jau esošie dalībnieki turpināja iemaksas Pensiju plānā un tā rezultātā Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās sasniedza 127 943 ASV dolārus. Tā kā 2004.gada laikā nenotika nekādas būtiskas izmaiņas finanšu tirgos vai tiesību aktos, kas varētu likt valdei pārskatīt Pensiju plāna darbību, tad Pensiju plāna ieguldījumi tika veikti saskaņā ar 2003.gada beigās apstiprināto Ieguldījumu politiku. Plāna ienesīgums 2004.gadā, pirms atskaitījumiem Pensiju plāna administratīviem izdevumiem, bija 5,78%. Kopumā Pensiju plāna darbība vērtējama kā laba un situācijai atbilstoša.

Bilances 2004. un 2003. gada 31. decembrī

Kapitāla kustības pārskati par gadu, kas noslēdzās 2004.gada 31.decembrī un par periodu no 2003.gada 14.jūlija līdz 2003.gada 31.decembrim

Latvijas Sieviešu labdarības fonda, reģ.nr.000801950, nr.40008019504, pārskats par saņemtajiem un izlietotajiem līdzekļiem 2004.gadā

Fonda prezidente Svetlana Vereščagina