Darbības pārskati

 

Akciju sabiedrības “Latvijas Tirdzniecības banka”

saīsinātie finanšu pārskati par gadu, kas beidzās 2007. gada 31. decembrī

PEĻŅAS VAI ZAUDĒJUMU APRĒĶINS PAR 2007. GADU

(visas summas ir tūkstošos latu)

	2007	2006
Procentu ienākumi	15,884	7,378
Procentu izdevumi	(9,282)	(2.848)
Tīrie procentu ienākumi	6,602	4,530
Komisijas naudas ienākumi	922	994
Komisijas naudas izdevumi	(147)	(157)
Tīrie komisijas ienākumi	775	837
Neto peļņa no tirdzniecības nolūkā turētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām	19	20
Ārvalstu valūtu tirdzniecības un pārvērtēšanas peļņa	3,606	3,385
Pārējie ienākumi	6	14
Peļņa no pamatdarbības	11,008	8,786
Administratīvie izdevumi	(1,587)	(1,252)
Nemateriālo aktīvu un pamatlīdzekļu nolietojums	(113)	(105)
Pārējie izdevumi	(177)	(177)
Vērtības samazināšanās zaudējumi	(1)	(7)
Peļņa pirms uzņēmumu ienākuma nodokļa	9,130	7,245
Uzņēmumu ienākuma nodoklis	(1,370)	(1,082)
Pārskata gada peļņa	7,760	6,163

BILANCE UN ĀRPUSBILANCES POSTEŅI 2007. GADA 31. DECEMBRĪ

(visas summas ir tūkstošos latu)

AKTĪVI	31.12.2007.	31.12.2006.
Kase un prasības uz pieprasījumu pret centrālajām bankām	32,999	18,297
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm	534,629	241,075
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi	25	6
Kredīti un debitoru parādi:	7,347	15,146
Termiņa prasības pret kredītiestādēm	7,275	15,066
Kredīti	72	80
Pārdošanai pieejami finanšu aktīvi:	5,371	277
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu	9	8
Pārējās prasības pret kredītiestādēm	5,362	269
Nemateriālie aktīvi	72	77
Pamatlīdzekli	215	218
Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi	56	52
Pārējie aktīvi	80	256
Kopā aktīvi	580,794	275,404

BILANCE UN ĀRPUSBILANCES POSTEŅI 2007.GADA 31. DECEMBRĪ

(visas summas ir tūkstošos latu)

PASĪVI	31.12.2007.	31.12.2006.
Saistības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm	100	20
Amortizētajā iegādes vērtībā vērtētās finanšu saistības:	547,405	249,605
Saistības pret kredītiestādēm	552	2.157
Noguldījumi	546,823	247,448
Nākamo periodu ienākumi un uzkrātie izdevumi	266	160
Uzkrājumi	76	128
Nodokļu saistības	203	319
Kārtējās nodokļu saistības	193	318
Atliktā nodokļa saistības	10	1
Pārējās saistības	84	273
Kopā saistības	548,134	250,505
KAPITĀLS UN REZERVES
Apmaksātais pamatkapitāls	8,200	8,200
Akciju emisijas uzcenojums	4,470	4,470
Rezerves kapitāls un pārējās rezerves	1	1
Pārvērtēšanas rezerves	1	-
Iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa/(zaudējumi)	12,228	6,065
Pārskata gada peļņa	7,760	6,163
Kopā kapitāls un rezerves	32,660	24,899
Kopā pasīvi	580,794	275,404
Aktīvi un pasīvi pārvaldīšanā	36,831	11,712
ĀRPUSBILANCES POSTEŅI
Pārējās ārpusbilances saistības pret klientiem	89	136

Finanšu pārskatus, no kuriem ir sagatavoti šie saīsinātie finanšu pārskati, ir apstiprinājusi Bankas padome un valde, un 2008. gada 21. februārī tos ir parakstījuši:

Andrey Ilin, Padomes priekšsēdētājs

Armands Šteinbergs, Valdes priekšsēdētājs

Revidentu ziņojums akciju sabiedrības “Latvijas Tirdzniecības banka” akcionāriem

Esam veikuši akciju sabiedrības “Latvijas Tirdzniecības banka” (turpmāk “Banka”) finanšu pārskatu par gadu, kas beidzās 2007. gada 31. decembrī, pēc kuriem sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati, revīziju saskaņā ar Starptautiskajiem revīzijas standartiem. 2007. gada 21. februārī mēs izteicām atzinumu, ka finanšu pārskati, pēc kuriem sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati, visos būtiskajos aspektos sniedz patiesu un skaidru priekšstatu par Bankas finansiālo stāvokli 2007. gada 31. decembrī, kā arī par tās darbības rezultātu un naudas plūsmu gadā, kas beidzas 2007. gada 31. decembrī, saskaņā ar Eiropas Savienībā apstiprinātajiem Starptautiskajiem finanšu pārskatu standartiem.

Saīsinātie finanšu pārskati visos būtiskajos aspektos atbilst iepriekš minētajiem finanšu pārskatiem, pēc kuriem tie sagatavoti un par kuriem mēs izteicām atzinumu.

Lai gūtu pilnīgu priekšstatu par Bankas finansiālo stāvokli, tās darbības rezultātu pārskata gadā un izpratni par mūsu veiktās revīzijas apjomu, saīsinātie finanšu pārskati jālasa kopā ar finanšu pārskatiem, pēc kuriem tie tika sagatavoti, un mūsu atzinumu, kas izteikts par šiem finanšu pārskatiem.

AS “Parex atklātais pensiju fonds”

Vadības ziņojums par 2007.gadu

AS “Parex atklātais pensiju fonds” (turpmāk tekstā PAPF vai Fonds) ir akciju sabiedrība, kas reģistrēta Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā 1998. gada 8. jūnijā un ierakstīta Latvijas Republikas Komercreģistrā 2003. gada 7. aprīlī. Fonda juridiskā adrese ir Kr. Barona iela 20/22, Rīga, Latvija.

2007. gadā grozījumi esošajos pensiju plānos netika veikti, bet tika ieviests un ar 2007.gada 1.novembri stājās spēkā jauns pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais EIRO”

2007. gada 31. decembrī Fonda akciju kapitālu veidoja 4,500 akciju ar balsstiesībām, katra ar nominālvērtību 100 latu.

Fonda darbības kopsavilkums 2007. gadā liecina par to, ka veiksmīgi izpildīti visi akcionāru noteiktie darbības kontroles rādītāji, kā arī sabiedrībai paziņotās attīstības prognozes. Fonda darbības attīstības tempi pēc visiem darbības parametriem ir pārsnieguši vidējos rādītājus nozarē, kas ļāva fondam saglabāt līderpozīcijas starp valsts lielākajiem atklātajiem pensiju fondiem pēc vairuma darbības rādītāju.

2007. gada 31. decembrī fondā bija 42,791 dalībnieki (t.i. palielinājums gada laikā par 14,763 dalībnieku), kas ļāva iegūt 31.46% no atklāto pensiju fondu tirgus daļas. Pieaug arī fizisku personu interese par dalību PAPF. Individuālo dalības līgumu daudzums gada laikā pieauga par 62.52%, t.i. par 8,026 dalībniekiem.

Tika noslēgti 17 jauni kolektīvās dalības līgumi, kas deva dalībnieku skaita pieaugumu par 6,737 dalībniekiem.

2007. gadā pensiju fonda pārvaldītie pensiju plāna aktīvi ir palielinājušies par 38.194% un sastādīja 13,735,838 latu. Pensiju fonda ienākumi bija 212,705 lati un salīdzinājumā ar 2006. gadu ir palielinājušies par 38.02%.

Arī 2007. gadā pensiju fonda līdzekļu pārvaldītājs IPAS “Parex Asset Management” sasniedza optimālu riska un ienākumu attiecību, izmantojot pilnu finanšu instrumentu spektru, likumā noteikto normatīvu ietvaros, nodrošinot pensiju plānam “Papildpensija-Sabalansētais” investīciju portfeļa ienesīgumu 1.78% gadā (no fonda darbības sākuma 7.55%), pensiju plānam “Papildpensija-Aktīvais” 3.49% gadā (no fonda darbības sākuma 7.51%), pensiju plānam “Papildpensija-Aktīvais USD” 6.99% gadā ASV dolāru izteiksmē (no fonda darbības sākuma 9.69%).

2007. gada laikā tika organizētas 2 akcionāru sapulces, 2 padomes un 5 valdes sēdes, kuru laikā, saskaņā ar PAPF statūtiem, tika izskatīta pensiju fonda darbības stratēģija un taktika, kā arī aktuālās finansiāli - saimnieciskās problēmas.

Atskaites gada laikā netika ieviestas izmaiņas pensiju fonda statūtos. Pamatkapitāla lielums, akcionāru sastāvs un tiem piederošo akciju skaits, kā arī padomes un valdes sastāvs nav mainījies.

Plānojot darbu 2008. gadam, valde pamatojās uz 2007. gada 21. decembrī akcionāru sapulces lēmumiem (protokols Nr. 27), kas apstiprināja tekošā gada budžetu un pamatrādītājus, kuri paredz dalībnieku skaita pieaugumu par 29.9%, bet pensiju plānu aktīvu pieaugumu par 30.15%. Fonda valde centīsies maksimāli efektīvi strādāt ar trešā līmeņa pensiju finansēšanas piedāvājumu. Arvien pieaugošās konkurences apstākļos pensiju fondu un apdrošināšanas kompāniju vidū, fonda valde arī turpmāk centīsies bāzēt savu darbu uz atklātības, caurspīdīguma, dinamiskas attīstības, uzticamības, partnerattiecību principiem un darba koordināciju ar visām Parex grupas struktūrām.

Kopš pārskata perioda beigām nav notikuši tādi notikumi, kas būtu atspoguļojami šajos finanšu pārskatos.

Rīgā, 2008. gada 31. martā

Padomes priekšsēdētāja Margarita Kargina Valdes priekšsēdētājs Andris Balodis

AS “Parex atklātais pensiju fonds”

2007. un 2006. gada 31. decembra bilance (Ls)

	31.12.2007		31.12.2006
Aktīvi
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm	19,951		45,348
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu	67,151		55,983
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu	130,265		121,701
Atvasinātie finanšu instrumenti	1,569		314
Līdz termiņa beigām turēti ieguldījumi
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs	241,282		200,000
Uzkrātie ienākumi un nākamo periodu izdevumi	22,739		17,947
Pamatlīdzekļi	19,138		24,503
Pārējie aktīvi	1,299		444
Kopā aktīvi	503,394		466,240
Saistības
Tirdzniecības nolūkā turētas finanšu saistības
Atvasinātie finanšu instrumenti	-		139
Uzkrātie izdevumi	40,640		11,282
Pārējās saistības	11,097		4,623
Kopā saistības	51,737		16,044
Kapitāls un rezerves
Apmaksātais pamatkapitāls	450,000		450,000
Pārskata gada peļņa	1,657		196
Kopā kapitāls un rezerves	451,657		450,196
Kopā saistības un kapitāls un rezerves	503,394		466,240

AS “Parex atklātais pensiju fonds” 2007.gada finanšu pārskata revizīju veica starptautiskā auditorfirma SIA “Ernst&Young Baltic” un sniedza atzinumu bez iebildēm.

Peļņas vai zaudējumu aprēķins par 2007. un 2006. gadu (Ls)

	2007		2006
Pamatdarbības ienākumi	212,705		154,111
Procentu ienākumi	16,927		14,104
Dividenžu ienākumi	108		104
Neto peļņa no tirdzniecības nolūkā turētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām	1,084		10,381
Ārvalstu valūtu pārvērtēšanas (zaudējumi)/ peļņa	(48)		(5,643)
Pārējie izdevumi	(1,003)		(1,424)
Pārējie ienākumi	3,954		-
Administratīvie izdevumi	(224,198)		(164,296)
Nolietojums	(7,872)		(7,141)
Pārskata gada peļņa	1,657		196
Pārskaitījumi uz pensiju plāniem	1,657*		196*

* Pārskata gada neto ienākumus paredzēts proporcionāli ieskaitīt pensiju plānos.

Rīgā, 2008. gada 31. martā

Padomes priekšsēdētāja Margarita Kargina Valdes priekšsēdētājs Andris Balodis

Galvenā grāmatvede Irina Škiļa

Pensiju plāns “Papildpensija - Sabalansētais”

Ziņojums

Pensiju plāns “Papildpensija – Sabalansētais” tika apstiprināts valdes sēdē 2000. gada 8. decembrī (valdes sēdes protokols Nr. 17) un licencēts 2001. gada 29. janvārī (licences numurs 00402117).

2007.gada grozījumi pensiju plānā netika veiktas.

Pensiju plāna dalībnieki ir fiziskas personas, kuras piedalās pensiju plānā - gan individuālā, gan kolektīvā dalības līguma ietvaros.

Pensijas vecums, kuru sasniedzot, pensiju plāna dalībniekam ir tiesības saņemt pensiju fondā uzkrāto papildpensijas kapitālu, ir 55 gadi.

Par pensiju plāna vadību un darbību ir atbildīga AS “Parex atklātais pensiju fonds” valde.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs ir Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība “Parex Asset Management”, juridiskā adrese: Basteja 14, Rīga, LV-1050. Līdzekļu turētājs ir AS “Parex banka”, juridiskā adrese: Smilšu 3, Rīga, LV-1522.

Pensiju plāna aktīvi atskaites gadā tika ieguldīti šādos finanšu instrumentos: korporatīvās obligācijās, ieguldījumu fondos, akcijās, depozītos un valdības vērtspapīros.

2007. gadā pensiju plāna aktīvi palielinājās par 2,314,176 latiem un ir 10,163,658 lati. Pensiju plāna dalībnieku skaits 2007. gadā palielinājās par 8,018 cilvēkiem un kopā ir 24,215 dalībnieki. 338 pensiju plāna dalībniekiem 2007. gadā tika izmaksāts papildpensijas kapitāls par kopējo summu 236,571 lati. Pensiju plānu administratīvie izdevumi 2007. gadā bija 174,911 lati.

2008. gadā tiek plānots saglabāt dalībnieku skaita un pensiju plāna aktīvu pieauguma tempu.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124. Pensiju plāna jurists ir Leonīds Keļims.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”,

Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124.

Pensiju plāns “Papildpensija - Sabalansētais”

2007. un 2006. gada neto aktīvu pārskats (Ls)

	31.12.2007		31.12.2006
Aktīvi
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm	250,848		629,815
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu	5,031,150		3,208,306
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu	1,862,843		2,295,269
Atvasinātie finanšu instrumenti	14,579		13,615
Līdz termiņa beigām turētie ieguldījumi
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs	2,719,245		1,702,022
Ieguldījumu īpašums	284,355		-
Debitoru parādi	638		455
Kopā aktīvi	10,163,658		7,849,482
Saistības
Tirdzniecības nolūkā turētās finanšu saistības
Atvasinātie finanšu instrumenti	6,595		540
Uzkrātie izdevumi	24,752		22,103
Pārējās saistības	29,914		15,147
Kopā saistības	61,261		37,790
Neto aktīvi	10,102,397		7,811,692

Pensiju plāns “Papildpensija - Sabalansētais”

2007. un 2006. gada neto aktīvu kustība (Ls)

	2007		2006
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA SĀKUMĀ	7,811,692		5,733,308
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas	317,118		111,516
Darba devēju iemaksas	2,356,623		1,971,686
Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem vai plāniem	16,047		73,159
Izmaksātais papildpensijas kapitāls
Izmaksas personām, kas sasniegušas pensiju plānā noteikto pensijas vecumu	(228,970)		(145,849)
Izmaksas pensiju plāna dalībniekiem sakarā ar invaliditāti	(24)		-
Izmaksas mantiniekiem sakarā ar pensiju plāna dalībnieka nāvi	(7,577)		(7,098)
Pārskaitījumi uz citiem pensiju fondiem vai plāniem	(147,529)		(66,429)
Administratīvie izdevumi	(174,911)		(139,618)
Neto aktīvu pieaugums iemaksu un izmaksu rezultātā	2,130,777		1,797,367
Pārskata perioda ienākumi
Procentu ienākumi	396,972		227,031
Ienākumi no dividendēm	8,639		2,439
Ienākumi no pensiju fonda	155		174
Kopā ienākumi	405,766		229,644
Pārskata perioda izdevumi
Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi	(81,052)		(60,146)
Kopā izdevumi	(81,052)		(60,146)
Ieguldījumu vērtības pieaugums
Realizētais ieguldījumu vērtības pieagums	9,355		63,046
Nerealizētais ieguldījumu vērtības pieagums/ (samazinājums)	(174,141)		48,473
Ieguldījumu vērtības pieaugums/(samazinājums)	(164,786)		111,519
Pensiju plāna darbības rezultāts	159,928		281,017
Neto aktīvu pieaugums	2,290,705		2,078,384
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA BEIGĀS	10,102,397		7,811,692

AS “Parex atklātais pensiju fonds” valdes priekšsēdētājs Andris Balodis

Pensiju plāns “Papildpensija - Aktīvais”

Ziņojums

Pensiju plāns “Papildpensija - Aktīvais” tika apstiprināts valdes sēdē 2000. gada 21. janvārī (valdes sēdes protokols Nr. 7) un licencēts 2000. gada 21. martā (licences numurs 00402209).

2007.gada grozījumi pensiju plānā netika veiktas.

Pensiju plāna dalībnieki ir fiziskas personas, kuras piedalās pensiju plānā - gan individuālā, gan kolektīvā dalības līguma ietvaros.

Pensijas vecums, kuru sasniedzot, pensiju plāna dalībniekam ir tiesības saņemt pensiju fondā uzkrāto papildpensijas kapitālu, ir 55 gadi.

Par pensiju plāna vadību un darbību ir atbildīga AS “Parex atklātais pensiju fonds” valde.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs ir Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība “Parex Asset Management”, juridiskā adrese: Basteja 14, Rīga, LV-1050. Līdzekļu turētājs ir AS “Parex banka”, juridiskā adrese: Smilšu 3, Rīga, LV-1522.

Аtskaites gadā pensiju plāna aktīvi tika ieguldīti korporatīvās obligācijās, ieguldījumu fondos, akcijās, depozītos un valdības vērtspapīros.

2007.gadā pensiju plāna aktīvi palielinājās par 1,273,536 latiem un sastādīja 3,202,542 latus. Pensiju plāna dalībnieku skaits 2007.gadā palielinājās par 6,080 cilvēkiem un kopā sastādīja 17,765 cilvēkus. 176 pensiju plāna dalībniekiem 2007.gadā tika izmaksāts papildpensijas kapitāls par kopējo summu 186,974 lati. Pensiju plāna administratīvie izdevumi atskaites gadā bija 44,989 lati.

2008.gadā tiek plānots saglabāt dalībnieku skaita un pensiju plāna aktīvu pieauguma tempus.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licence Nr. 124. Pensiju plāna jurists ir Leonīds Keļims.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”,

Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124

Pensiju plāns “Papildpensija - Aktīvais”

2007. un 2006. gada neto aktīvu pārskats (Ls)

	31.12.2007		31.12.2006
Aktīvi
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm	198,163		291,797
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu	1,275,137		734,250
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu	618,588		573,175
Atvasinātie finanšu instrumenti	1,867		544
Līdz termiņa beigām turētie ieguldījumi
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs	1,019,900		325,033
Ieguldījumu īpašums	85,320		-
Debitoru parādi	3,567		4,207
Kopā aktīvi	3,202,542		1,929,006
Saistības
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu saistības
Atvasinātie finanšu instrumenti	-		3
Uzkrātie izdevumi	8,171		5,622
Pārējās saistības	47,246		6,089
Kopā saistības	55,417		11,714
Neto aktīvi	3,147,125		1,917,292

Pensiju plāns “Papildpensija - Aktīvais”

2007. un 2006. gada neto aktīvu kustība (Ls)

	2007		2006
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA SĀKUMĀ	1,917,292		1,062,576
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas	1,319,748		708,029
Darba devēju iemaksas	83,157		295,936
Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem vai plāniem	65,009		39,313
Izmaksātais papildpensijas kapitāls
Izmaksas personām, kas sasniegušas pensiju plānā noteikto pensijas vecumu	(181,162)		(76,908)
Izmaksas mantiniekiem sakarā ar pensiju plāna dalībnieka nāvi	(5,812)		(205)
Pārskaitījumi uz citiem pensiju fondiem vai plāniem	(89,130)		(170,997)
Administratīvie izdevumi	(44,989)		(26,688)
Neto aktīvu pieaugums iemaksu un izmaksu rezultātā	1,146,821		768,480
Pārskata perioda ienākumi
Procentu ienākumi	110,696		43,525
Dividendes	2,711		422
Ienākumi no pensiju fonda	38		32
Kopā ienākumi	113,445		43,979
Pārskata perioda izdevumi
Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi	(28,385)		(15,854)
Kopā izdevumi	(28,385)		(15,854)
Ieguldījumu vērtības pieaugums/(samazinājums)
Realizētais ieguldījumu vērtības pieaugums/ (samazinājums)	3,384		(2,514)
Nerealizētais ieguldījumu vērtības (samazinājums)/ pieagums	(5,432)		60,625
Ieguldījumu vērtības pieaugums	(2,048)		58,111
Pensiju plāna darbības rezultāts	83,012		86,236
Neto aktīvu pieaugums	1,229,833		854,716
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA BEIGĀS	3,147,125		1,917,292

AS “Parex atklātais pensiju fonds” valdes priekšsēdētājs Andris Balodis

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais USD”

Ziņojums

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais USD” tika apstiprināts valdes sēdē 2006. gada 6. janvārī (valdes sēdes protokols Nr. 65) un reģistrēts Finanšu un kapitāla tirgus komisijā 2006. gada 3. martā (FKTK lēmums Nr. 51).

Pensiju plāns paredz iemaksu veikšanu ASV dolāros. Pensiju plāna ieguldījumu politika ir aktīva – līdz 50% no Plāna līdzekļiem var tikt ieguldīti akcijās.

2007.gada grozījumi pensiju plānā netika veiktas.

Pensiju plāna dalībnieki ir fiziskas personas, kuras piedalās pensiju plānā - gan individuālā, gan kolektīvā dalības līguma ietvaros.

Pensijas vecums, kuru sasniedzot, pensiju plāna dalībniekam ir tiesības saņemt pensiju fondā uzkrāto papildpensijas kapitālu, ir 55 gadi.

Par pensiju plāna vadību un darbību ir atbildīga AS “Parex atklātais pensiju fonds” valde.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs ir Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība “Parex Asset Management”, juridiskā adrese: Basteja 14, Rīga, LV-1050. Līdzekļu turētājs ir AS “Parex banka”, juridiskā adrese: Smilšu 3, Rīgā, LV-1522.

Аtskaites gadā pensiju plāna aktīvi tika ieguldīti korporatīvās obligācijās, ieguldījumu fondos, akcijās, depozītos un valdības vērtspapīros.

2007.gadā pensiju plāna aktīvi palielinājās par 104,845 latiem un sastādīja 265,874 latus. Pensiju plāna dalībnieku skaits 2007.gadā palielinājās par 243 cilvēkiem un kopā sastādīja 389 cilvēkus. 9 pensiju plāna dalībniekiem 2007.gadā tika izmaksāts papildpensijas kapitāls par kopējo summu 22,037 lati. Pensiju plāna administratīvie izdevumi atskaites gadā bija 3,130 lati.

2008. gadā tiek plānots saglabāt dalībnieku skaita un pensiju plāna aktīvu pieauguma tempus.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licence Nr. 124. Pensiju plāna jurists ir Leonīds Keļims.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”,

Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais USD”

2007. un 2006. gada neto aktīvu pārskats (Ls)

	31.12.2007		31.12.2006
Aktīvi
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm	88,027		11,916
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu	112,990		81,588
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu	63,433		61,161
Atvasinātie finanšu instrumenti	422		52
Līdz termiņa beigām turētie ieguldījumi
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs	-		832
Debitoru parādi	1,002		5,480
Kopā aktīvi	265,874		161,029
Saistības
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu saistības
Atvasinātie finanšu instrumenti	-		22
Uzkrātie izdevumi	511		582
Pārējās saistības	1,116		5
Kopā saistības	1,627		609
Neto aktīvi	264,247		160,420

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais USD”

2007. un 2006. gada neto aktīvu kustība (Ls)

	2007		2006
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA SĀKUMĀ	160,420		-
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas	106,281		58,783
Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem vai plāniem	32,961		97,179
Izmaksātais papildpensijas kapitāls
Izmaksas personām, kas sasniegušas pensiju plānā noteikto pensijas vecumu	(19,315)		(2,976)
Izmaksas mantiniekiem sakarā ar pensiju plāna dalībnieka nāvi	(2,721)		-
Pārskaitījumi uz citiem pensiju fondiem vai plāniem	(1,092)		-
Administratīvie izdevumi	(3,130)		(1,318)
Neto aktīvu pieaugums iemaksu un izmaksu rezultātā	112,984		151,668
Pārskata perioda ienākumi
Procentu ienākumi	8,713		2,550
Dividendes	37		-
Ienākumi no pensiju fonda	3		-
Kopā ienākumi	8,753		2,550
Pārskata perioda izdevumi
Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi	(2,302)		(198)
Kopā izdevumi	(2,302)		(198)
Ieguldījumu vērtības pieaugums/(samazinājums)
Realizētais ieguldījumu vērtības (samazinājums)/ pieagums	(11,450)		1,894
Nerealizētais ieguldījumu vērtības pieagums/(samazinājums)	(4,153)		4,506
Ieguldījumu vērtības pieaugums/(samazinājums), kopā	(15,603)		6,400
Pensiju plāna darbības rezultāts	(9,157)		8,752
Neto aktīvu pieaugums	103,832		160,420
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA BEIGĀS	264,252		160,420

AS “Parex atklātais pensiju fonds” valdes priekšsēdētājs Andris Balodis

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais EIRO”

Ziņojums

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais EIRO” tika apstiprināts valdes sēdē 2007. gada 25.septembrī (valdes sēdes protokols Nr. 75) un reģistrēts Finanšu un kapitāla tirgus komisijā 2007. gada 12.oktobrī (FKTK lēmums Nr. 137).

Pensiju plāns paredz iemaksu veikšanu eiro. Pensiju plāna ieguldījumu politika ir aktīva – līdz 50% no Plāna līdzekļiem var tikt ieguldīti akcijās.

Pensiju plāns stājās spēkā 2007.gada 01.novembrī.

Pensiju plāna dalībnieki ir fiziskas personas, kuras piedalās pensiju plānā - gan individuālā, gan kolektīvā dalības līguma ietvaros.

Pensijas vecums, kuru sasniedzot, pensiju plāna dalībniekam ir tiesības saņemt pensiju fondā uzkrāto papildpensijas kapitālu, ir 55 gadi.

Par pensiju plāna vadību un darbību ir atbildīga AS “Parex atklātais pensiju fonds” valde.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs ir Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība “Parex Asset Management”, juridiskā adrese: Basteja 14, Rīga, LV-1050. Līdzekļu turētājs ir AS “Parex banka”, juridiskā adrese: Smilšu 3, Rīgā, LV-1522.

Аtskaites gadā pensiju plāna aktīvi tika ieguldīti korporatīvās obligācijās, ieguldījumu fondos, akcijās, depozītos un valdības vērtspapīros.

Pensiju plāna aktīvi 2007. gada 31. decembrī sastādīja 103,764 latus. Pensiju plāna dalībnieku skaits uz 2007. gada 31. decembrī sastādīja 422 cilvēkus. Pensiju plāna administratīvie izdevumi atskaites gadā bija 194 lati.

2008. gadā tiek plānots saglabāt dalībnieku skaita un pensiju plāna aktīvu pieauguma tempus.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”, Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licence Nr. 124. Pensiju plāna jurists ir Leonīds Keļims.

Pensiju plāna revidents ir SIA “Ernst & Young Baltic”,

Rīgā, zvērināta revidente Diāna Krišjāne, licences Nr. 124

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais EIRO”

2007. un 2006. gada neto aktīvu pārskats (Ls)

			31.12.2007
Aktīvi
Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm			27,921
Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi
Parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu			6,383
Akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu			1,758
Līdz termiņa beigām turētie ieguldījumi
Termiņnoguldījumi kredītiestādēs			1,410
Debitoru parādi			66,292
Kopā aktīvi			103,764
Saistības
Uzkrātie izdevumi			174
Pārējās saistības			23
Kopā saistības			197
Neto aktīvi			103,567

Pensiju plāns “Papildpensija – Aktīvais EIRO”

2007. un 2006. gada neto aktīvu kustība (Ls)

			2007
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA SĀKUMĀ			-
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas
Pensiju plāna dalībnieku iemaksas			37,909
Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem vai plāniem			65,885
Administratīvie izdevumi			(194)
Neto aktīvu pieaugums iemaksu un izmaksu rezultātā			103,600
Pārskata perioda ienākumi
Procentu ienākumi			8
Kopā ienākumi			8
Pārskata perioda izdevumi
Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi			(24)
Kopā izdevumi			(24)
Ieguldījumu vērtības pieaugums
Nerealizētais ieguldījumu vērtības pieagums			(17)
Ieguldījumu vērtības pieaugums kopā			(17)
Pensiju plāna darbības rezultāts			(33)
Neto aktīvu pieaugums			103,567
PENSIJU PLĀNA NETO AKTĪVI PĀRSKATA GADA BEIGĀS			103,567

AS “Parex atklātais pensiju fonds” valdes priekšsēdētājs Andris Balodis

Ar pilnu AS “Parex atklātais pensiju fonds” gada pārskatu var iepazīties pensiju fonda telpās Kr.Barona ielā 20/22, Rīgā, LV-1050

SIA “Famar-DESI”, reģ. nr. 40003140449, bilance (saīsinātā) 31.12.2007. (latos)

Aktīvs	31.12.07.	31.12.06.
1. Ilgtermiņa ieguldījumi	875 695	954 732
2.Krājumi	1 670 614	1 594 382
3.Debitori	1 090 686	1 118 621
4.Nauda	76 510	126 163
Kopā aktīvs	3 713 505	3 793 898
Pasīvs	31.12.07.	31.12.06.
1.Pašu kapitāls:	1 586 030	1 238 280
2.Ilgtermiņa kreditori	183 323	325 943
3.Īstermiņa kreditori	1 944 152	2 229 675
Kopā pasīvs	3 713 505	3 793 898

Peļņas vai zaudējumu aprēķins par 2007. gadu

	2007.g.	2006.g.
Neto apgrozījums	17 946 869	15 293 703
Bruto peļņa vai zaudējumi	3 403 557	2 900 801
Peļņa vai zaudējumi pirms nodokļiem	446 495	516 527
Pārskata gada peļņa vai zaudējumi	347 750	424 428

Gada pārskats tiek publicēts saīsinātā veidā un pilnībā pieejams LR Komercreģistrā.

Par pilnu SIA “FAMAR-DESI” gada pārskatu zvērinātu revidentu komercsabiedrības SIA PKF Latvia (licence nr. 63) atbildīgā zvērinātā revidente Aija Punāne (sertifikāts nr.97) 2008.gada 15.februārī izsniegusi Neatkarīgu revidentu ziņojumu bez iebildumiem Pilns ziņojums pieejams LR Komercreģistrā.

Gada pārskats apstiprināts SIA “FAMAR-DESI” dalībnieku pilnsapulcē 2008. gada 10. martā.

Rīgā 2008. gada 9. aprīlī SIA “Famar – Desi” valdes loceklis Marko Soots

Neatkarīgu revidentu ziņojums SIA “Famar-Desi” dalībniekiem

Ziņojums par saīsināto finanšu pārskatu

Klāt pievienotais saīsinātais finanšu pārskats ir sagatavota, balstoties uz SIA “Famar Desi” (Sabiedrība) finanšu pārskatu par 2007. gadu. Sabiedrības vadība ir atbildīga par šī finanšu pārskata sagatavošanu. Mēs esam atbildīgi par atzinuma sniegšanu par to, vai šis saīsinātais finanšu pārskats visos būtiskākajos aspektos ir atbilstošs pilna apjoma finanšu pārskatam, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats.

Mēs veicām SIA “Famar-Desi” revīziju saskaņā ar Starptautiskajiem revīzijas standartiem. 2008.gada 15.februāra ziņojumā mēs sniedzām atzinumu par to, ka 2007.gada finanšu pārskats, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats, sniedz patiesu un skaidru priekšstatu par Sabiedrības finansiālo stāvokli 2007. gada 31. decembrī, kā arī par darbības finanšu rezultātiem un naudas plūsmām 2007. gadā saskaņā ar LR Gada pārskatu likumu.

Mūsuprāt, klāt pievienotais SIA “Famar-Desi” saīsinātais finanšu pārskats visos būtiskākajos aspektos ir atbilstošs pilns apjoma SIA “Famar-Desi” finanšu pārskatam, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats un par kuru mēs sniedzām atzinumu bez iebildēm.

Lai iegūtu pilnīgāku priekšstatu par Sabiedrības finansiālo stāvokli un tās darbības rezultiem parskata gadā, kā arī par mūsu veiktāa revīzijas saturu, saīsinātais finanšu pārskats jālasa kontekstā ar pilna apjoma finanšu pārskatu, uz kura balstoties tas ir sagatavots, ka arī mūsu ziņojumu par pilna apjoma finanšu pārskatu.

SIA PKF Latvia, zvērinātu revidentu komercsabiedrība

Licence nr.63

Aija Punāne, zvērināta revidente, sertifikāts nr.97, valdes locekle

Rīgā 2008.gada 9.aprīlī