Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvie noteikumi Nr.64

Rīgā 2011.gada 15.aprīlī

(Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes sēdes protokols Nr.15 3.p.)

Licenču maksājumu iestādes un elektroniskās naudas iestādes darbībai izsniegšanas, maksājumu iestādes un elektroniskās naudas iestādes reģistrācijas, iesniedzamo dokumentu un informācijas sniegšanas normatīvie noteikumi

Izdoti saskaņā ar Maksājumu pakalpojumu
 un elektroniskās naudas likuma 11. panta
ceturto daļu, 20. pantu, 32. pantu un 33. pantu

I. Vispārīgie jautājumi

1. "Licenču maksājumu iestādes un elektroniskās naudas iestādes darbībai izsniegšanas, maksājumu iestādes un elektroniskās naudas iestādes reģistrācijas, iesniedzamo dokumentu un informācijas sniegšanas normatīvie noteikumi" (turpmāk tekstā – noteikumi) ir saistoši:

1.1. komercsabiedrībām, kuras atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma prasībām saņēmušas Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (turpmāk tekstā – Komisija) licenci maksājumu iestādes darbībai, kā arī fiziskām un juridiskām personām, kurām atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 5. panta noteikumiem maksājumu iestādes darbības uzsākšanai nav nepieciešams saņemt licenci;

1.2. komercsabiedrībām, kuras atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma prasībām saņēmušas Komisijas licenci elektroniskās naudas emisijai, kā arī juridiskām personām, kurām atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 5.¹ panta noteikumiem elektroniskās naudas emisijai nav nepieciešams saņemt licenci.

2. Noteikumi nosaka kārtību, kādā:

2.1. Komisija izsniedz licenci maksājumu iestādei un elektroniskās naudas iestādei (turpmāk tekstā abas kopā sauktas – iestāde);

2.2. Komisija reģistrē iestādi, kuras darbības uzsākšanai nav nepieciešama licence;

2.3. Komisija pārreģistrē licenci;

2.4. licencēta iestāde sniedz paziņojumu par maksājumu pakalpojumu vai elektroniskās naudas emisijas uzsākšanu citā dalībvalstī;

2.5.  iestāde sniedz informāciju par tās amatpersonām un likumiskajiem pārstāvjiem;

2.6.  iestāde sniedz Komisijai informāciju par tās filiālēm un pārstāvjiem;

2.7.  iestāde sniedz Komisijai informāciju par juridiskās adreses maiņu.

3. Latvijas Republikā izstrādātos un apstiprinātos dokumentus un to kopijas noformē saskaņā ar normatīvajos aktos noteiktajām dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas prasībām.

4. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentiem jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas Republikas likumos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem, kas iesniegti svešvalodā, jābūt ar tulkojumu latviešu valodā vai valodā, ko lieto starptautisko finanšu jomā.

5. Ja licence nozaudēta, iestāde nekavējoties publicē laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" paziņojumu par licences nozaudēšanu un iesniedz Komisijai iesniegumu par licences dublikāta izsniegšanu.

II. Iestādes licencēšanas kārtība

6. Komercsabiedrība, kura vēlas saņemt licenci, iesniedz Komisijai adresētu iesniegumu (1. pielikums), papildus Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 11. panta pirmajā daļā noteiktajam pievienojot tam šādus dokumentus:

6.1. ziņas par iestādes īpašniekiem:

6.1.1. iestādes īpašniekus identificējošos dokumentus:

6.1.1.1. komercsabiedrībai (tikai nerezidentam) – apliecinātas reģistrācijas apliecības vai cita veida attiecīgajā ārvalstī spēkā esoša identificējoša (reģistrāciju apliecinoša) dokumenta kopiju,

6.1.1.2. fiziskai personai – personas identitāti apliecinoša dokumenta kopiju,

6.1.1.3. citai personai, kura nav fiziska persona vai komercsabiedrība, – cita veida personas identitāti apliecinoša dokumenta kopiju;

6.1.2. ziņas par būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, reģistrācijas numuru, reģistrācijas valsti un līdzdalības veidu un apmēru (procentos no komercsabiedrības pamatkapitāla);

6.2. dokumentus, kas apliecina to iestādes īpašnieku, kuriem ir būtiska līdzdalība iestādē, finansiālo stabilitāti:

6.2.1. Latvijas Republikas komercsabiedrībai – Valsts ieņēmumu dienesta ne senāk kā pirms trim mēnešiem izsniegtu izziņu, ka komercsabiedrībai nav nodokļu parādu;

6.2.2. ārvalsts komercsabiedrībai – pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas;

6.2.3. fiziskai personai (rezidentam) – Valsts ieņēmumu dienesta apliecinātu pēdējo divu gadu ienākumu deklarāciju kopijas;

6.2.4. fiziskai personai (nerezidentam) – attiecīgās nodokļu administrācijas apliecinātu pēdējo divu gadu nodokļu (ienākumu) deklarāciju kopijas;

6.3. iestādes amatpersonas, personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus iestādes vārdā, rada iestādei civiltiesiskas saistības, vai personas, kas ir tieši atbildīga par iestādes darbības pārvaldību, paziņojumu (2. pielikums), izvērstu profesionālo biogrāfiju (CV – vismaz par pēdējiem 10 gadiem, norādot arī ieņemamos amatus un veiktās funkcijas) un izglītības dokumentu kopijas.

7. Ja iestāde vēlas saņemt licenci citam maksājumu pakalpojumu veidam, iestāde iesniedz Komisijai iesniegumu par licences pārreģistrāciju, kurā norāda tos maksājumu pakalpojumu veidus, kurus vēlas sniegt, iesniegumam pievienojot šādus dokumentus:

7.1. darbības nodrošināšanas struktūru, administratīvo dienestu izveidei nepieciešamo izdevumu aprēķinu un informāciju par līdzekļu avotiem šo izdevumu segšanai;

7.2. jaunā maksājumu pakalpojuma veida ieviešanai nepieciešamo izdevumu aprēķinu un informāciju par līdzekļu avotiem to segšanai.

III. Iestādes reģistrācijas kārtība

8. Maksājumu iestāde, kuras darbības uzsākšanai atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 5. pantam nav nepieciešama licence, iesniedz Komisijai adresētu paziņojumu (3. pielikums).

9. Elektroniskās naudas iestāde, kuras darbības uzsākšanai atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 5.¹ pantam nav nepieciešama licence, iesniedz Komisijai adresētu paziņojumu (4. pielikums).

IV. Licences pārreģistrācija

10. Komisija pārreģistrē licenci šādos gadījumos:

10.1. ja tiek mainīts iestādes nosaukums (firma);

10.2. ja iestādei tiek izsniegta licence citam maksājumu pakalpojumu veidam, kas nebija norādīts sākotnēji izsniegtajā licencē.

11. Lai pārreģistrētu licenci šo noteikumu 10.1. punktā minētajā gadījumā, iestāde iesniedz pilnvarotas personas parakstītu Komisijai adresētu iesniegumu par licences pārreģistrāciju un apliecinātu reģistrācijas apliecības kopiju nosaukuma maiņas gadījumā.

V. Paziņojums par maksājumu pakalpojumu sniegšanas un elektroniskās naudas emisijas uzsākšanu citā dalībvalstī

12. Ja iestāde vēlas uzsākt maksājumu pakalpojumu sniegšanu vai elektroniskās naudas emisiju citā dalībvalstī, atverot filiāli vai izmantojot pārstāvi atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 32. panta otrajai daļai:

12.1. maksājumu iestāde iesniedz Komisijai attiecīgu paziņojumu par maksājumu pakalpojumu sniegšanu (5. pielikums);

12.2. elektroniskās naudas iestāde iesniedz Komisijai attiecīgu paziņojumu par maksājumu pakalpojumu sniegšanu un elektroniskās naudas emisiju (6. pielikums).

13. Ja iestāde vēlas uzsākt maksājumu pakalpojumu sniegšanu vai elektroniskās naudas emisiju citā dalībvalstī, neatverot filiāli vai neizmantojot pārstāvi atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 33. panta otrajai daļai:

13.1. maksājumu iestāde iesniedz Komisijai attiecīgu paziņojumu par maksājumu pakalpojumu sniegšanu (7. pielikums);

13.2. elektroniskās naudas iestāde iesniedz Komisijai attiecīgu paziņojumu par maksājumu pakalpojumu sniegšanu un elektroniskās naudas emisiju (8. pielikums).

VI. Informācijas par amatpersonām sniegšana

14. Lai Komisija pārliecinātos par amatpersonas, personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus licencētas iestādes vārdā, rada licencētai iestādei civiltiesiskas saistības, vai personas, kas ir tieši atbildīga par licencētas iestādes maksājumu pakalpojumu darbības pārvaldību vai elektroniskās naudas emisiju, atbilstību Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma prasībām, licencēta iestāde, 10 darba dienas pirms persona sāk pildīt savus amata pienākums, iesniedz Komisijai šādus dokumentus:

14.1. licencētās iestādes kompetentās pārvaldes institūcijas sapulces (sēdes) protokola kopiju vai izrakstu, uz kura pamata amatpersona iecelta amatā, vai citu dokumentu, uz kura pamata persona, kas, pieņemot būtiskus lēmumus iestādes vārdā, rada iestādei civiltiesiskas saistības, vai persona, kas ir tieši atbildīga par iestādes maksājumu pakalpojumu darbības pārvaldību vai elektroniskās naudas emisiju, ir pilnvarota veikt šādas darbības;

14.2. amatpersonas, personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus licencētas iestādes vārdā, rada iestādei civiltiesiskas saistības, vai personas, kas ir tieši atbildīga par iestādes maksājumu pakalpojumu darbības pārvaldību vai elektroniskās naudas emisiju, paziņojumu (2. pielikums), izvērstu profesionālo biogrāfiju (CV – vismaz par pēdējiem 10 gadiem, norādot arī ieņemamos amatus un veiktās funkcijas) un izglītības dokumentu kopijas.

15. Uz licencētu iestādi nav attiecināms šo noteikumu 14. punktā minētais informācijas sniegšanas pienākums, bet licencēta iestāde, 10 darba dienas pirms persona sāk pildīt savus amata pienākumus, informē Komisiju par izmaiņām personas statusā šādos gadījumos:

15.1. iestādes valdes priekšsēdētājs kļūst par valdes locekli;

15.2. iestādes valdes loceklis kļūst par valdes priekšsēdētāju;

15.3. iestādes valdes loceklis kļūst par padomes locekli;

15.4. iestādes padomes loceklis kļūst par padomes priekšsēdētāju;

15.5. iestādes padomes priekšsēdētājs kļūst par padomes locekli;

15.6. persona, kas, pieņemot būtiskus lēmumus iestādes vārdā, rada iestādei civiltiesiskas saistības, vai persona, kas ir tieši atbildīga par iestādes maksājumu pakalpojumu darbības pārvaldību vai elektroniskās naudas emisiju, kļūst par valdes vai padomes locekli;

15.7.  iestādes valdes vai padomes loceklis kļūst par personu, kas, pieņemot būtiskus lēmumus iestādes vārdā, rada iestādei civiltiesiskas saistības, vai personu, kas ir tieši atbildīga par maksājumu iestādes maksājumu pakalpojumu darbības pārvaldību vai elektroniskās naudas emisiju.

16. Ja iestādes amatpersonu, personu, kas, pieņemot būtiskus lēmumus iestādes vārdā, rada maksājumu iestādei civiltiesiskas saistības, vai personu, kas ir tieši atbildīgas par maksājumu iestādes maksājumu pakalpojumu darbības pārvaldību vai elektroniskās naudas emisiju, sastāvā ir notikušas izmaiņas, kas nav reglamentētas šo noteikumu 14. un 15. punktā, iestāde 10 darba dienu laikā pēc attiecīgo izmaiņu komercreģistrā vai uzņēmumu reģistrā izdarīšanas brīža rakstveidā informē par šīm izmaiņām Komisiju.

VII. Informācijas par iestādes filiālēm un pārstāvjiem sniegšana

17. Licencēta iestāde reizi gadā ne vēlāk kā līdz nākamā gada 31. janvārim iesniedz Komisijai tās filiāļu un pārstāvju sarakstu par situāciju iepriekšējā kalendārā gada 31. decembrī (9. pielikums).

18. Iestāde, kuras darbības uzsākšanai nav nepieciešama licence, reizi gadā ne vēlāk kā līdz nākamā gada 31. janvārim iesniedz Komisijai tās filiāļu un pārstāvju sarakstu par situāciju iepriekšējā kalendārā gada 31. decembrī (10. pielikums).

VIII. Informācijas par juridiskās adreses maiņu sniegšana

19. Iestāde ne vēlāk kā 10 darba dienas pēc iestādes juridiskās adreses maiņas reģistrācijas komercreģistrā vai uzņēmumu reģistrā brīža rakstveidā informē par šīm izmaiņām Komisiju.

IX. Iesniegumu un paziņojumu izskatīšanas kārtība

20. Komisija pieņem lēmumu par licences izsniegšanu vai atteikumu izsniegt licenci un informē iesnieguma iesniedzēju triju mēnešu laikā pēc visu nepieciešamo dokumentu saņemšanas, atteikuma gadījumā paziņojot atteikuma iemeslus.

21. Iestādes nosaukuma (firmas) maiņas gadījumā Komisija licenci pārreģistrē triju darbdienu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavoto un noformēto dokumentu saņemšanas.

22. Šo noteikumu 7. punktā minētajā gadījumā iesniegumu par licences pārreģistrāciju Komisija izskata un lēmumu par licences pārreģistrāciju vai atteikumu to darīt pieņem 30 dienu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavoto un noformēto dokumentu saņemšanas.

23. Licences nozaudēšanas gadījumā Komisija izsniedz licences dublikātu triju darbdienu laikā pēc attiecīga iesnieguma saņemšanas.

24. Ja iesniegumu vai citu dokumentu izskatīšanas laikā šajos noteikumos minētajos dokumentos tiek izdarīti grozījumi, iestāde nekavējoties iesniedz Komisijai attiecīgos precizētos dokumentus.

25. Iestāde var neiesniegt Komisijai dokumentus, kuri ir iegūstami no Latvijas Republikas publiskajiem reģistriem.

26. Ja šajos noteikumos noteiktajos gadījumos iesniedzami dokumenti, kuri jau ir Komisijas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas izmaiņas, tad attiecīgos dokumentus iestāde neiesniedz atkārtoti un iesniegumā Komisijai norāda, ka attiecīgie dokumenti ir iesniegti Komisijai un tajos ietvertajā informācijā no iesniegšanas brīža Komisijai nav notikušas izmaiņas.

X. Noslēguma jautājumi

27. Noteikumi stājas spēkā 30.04.2011.

28. Ar šo noteikumu spēkā stāšanos spēku zaudē Komisijas 29.03.2010. normatīvie noteikumi Nr. 106 "Licenču maksājumu iestādes darbībai izsniegšanas, maksājumu iestāžu reģistrācijas, iesniedzamo dokumentu un informācijas sniegšanas normatīvie noteikumi".

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
priekšsēdētājas vietnieks J.Brazovskis

1.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

Finanšu un kapitāla tirgus komisijai
Kungu ielā 1, Rīgā, LV-1050

2.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

Finanšu un kapitāla tirgus komisijai
Kungu ielā 1, Rīgā, LV-1050

3.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

Finanšu un kapitāla tirgus komisijai
Kungu ielā 1, Rīgā, LV-1050

4.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

Finanšu un kapitāla tirgus komisijai
Kungu ielā 1, Rīgā, LV-1050

5.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

6.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

7.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

8.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

9.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64

10.pielikums
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
15.04.2011. normatīvajiem noteikumiem Nr.64