Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvie noteikumi Nr.104

Rīgā 2014.gada 4.jūnijā

(Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes
sēdes protokols Nr.21 2.p.)

Izdoti saskaņā ar Maksājumu pakalpojumu un
elektroniskās naudas likuma 26.¹ panta trešo daļu

1. "Neliela apjoma maksājumu sistēmu reģistrēšanas noteikumi" (turpmāk – noteikumi) ir saistoši neliela apjoma maksājumu sistēmām, uz kurām attiecināmi Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas Nr. 260/2012, ar ko nosaka tehniskās un darbības prasības kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem euro un groza Regulu Nr. 924/2009 (turpmāk – Regula) 2. panta 22. punkta noteikumi.

2. Noteikumos lietoti šādi termini:

2.1. neliela apjoma maksājumu sistēma (turpmāk – sistēma) – maksājumu rīkojumu izpildes mehānisms, kas atbilst Regulas 2. panta 22. punktā noteiktajai definīcijai un vienlaikus darbojas saskaņā ar vienošanos starp vismaz trim dalībniekiem, neskaitot sistēmas operatoru, norēķinu aģentu, centrālo darījumu starpnieku, klīringa centru vai netiešo dalībnieku, par pārveduma rīkojumu izpildi starp dalībniekiem vai ieskaitu ar centrālā darījumu starpnieka starpniecību vai bez tās saskaņā ar vienotiem noteikumiem un standartizētām procedūrām;

2.2. sistēmas dalībnieks – maksājumu pakalpojumu sniedzējs atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 2. panta otrajai daļai, kas piedalās sistēmā un atbild par to finanšu saistību izpildi, kuras radušās saskaņā ar pārveduma rīkojumiem šajā sistēmā;

2.3. sistēmas operators – sistēmas uzturētājs jeb institūcija, kas ir atbildīga par sistēmas darbības nodrošināšanu.

3. Noteikumi nosaka kārtību, kādā:

3.1. sistēma tiek reģistrēta Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (turpmāk – Komisija) reģistrā;

3.2. sistēmas operators informē Komisiju par izmaiņām vai grozījumiem sistēmas operatora iesniegtajos dokumentos un informācijā;

3.3. tiek anulēts sistēmas ieraksts Komisijas uzturētajā neliela apjoma maksājumu sistēmu reģistrā.

4. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentiem jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas Republikas likumos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem, kas iesniegti svešvalodā, jābūt ar tulkojumu latviešu valodā vai valodā, ko lieto starptautisko finanšu jomā.

5. Sistēmas operators pirms Latvijas Republikā funkcionējošas sistēmas darbības sākuma iesniedz Komisijai šādus dokumentus un informāciju:

5.1. sistēmas operatora reģistrācijas numuru, juridisko adresi, elektroniskā pasta adresi elektroniskās saziņas nodrošināšanai ar Komisiju, tālruņa numuru;

5.2. sistēmas noteikumus, kuros iekļauta šāda informācija:

5.2.1. valsts, saskaņā ar kuras likumiem darbojas sistēma;

5.2.2. kārtība, kādā tiek izdarīti grozījumi sistēmas noteikumos;

5.2.3. kārtība, kādā dalībnieki pievienojas sistēmai vai izbeidz dalību tajā;

5.2.4. kārtība, kādā tiek izbeigta dalībnieka dalība sistēmā pēc sistēmas operatora lēmuma pieņemšanas;

5.2.5. kārtība, kādā sistēmas operators pārtrauc neliela apjoma maksājumu sistēmas darbību un turpmāku funkcionēšanu;

5.2.6. maksājumu un norēķinu veidi sistēmā, informācija par to, cik saistoši dalībniekiem ir sistēmas noteikumi pēc norēķinu pabeigšanas;

5.2.7. sistēmas operatora tiesības un pienākumi. Ja ir vairāki sistēmas operatori, iekļauj informāciju par to, kāds ir to tiesību un pienākumu savstarpējais sadalījums;

5.2.8. brīdis, kad pārveduma rīkojums tiek ievadīts sistēmā;

5.2.9. brīdis, pēc kura dalībnieks vairs nevar vienpusēji atsaukt pārveduma rīkojumu;

5.2.10. informācija par nodrošinājumu, ja tādu sniedz sistēmas dalībnieks, kā arī tā pārvaldīšanas kārtība;

5.2.11. informācija par to, kā sistēma darbojas kļūmju situācijās un gadījumos, ja dalībnieks nav spējīgs izpildīt savas norēķinu saistības;

5.2.12. informācija par maksājumu sistēmas mērķa klientiem;

5.2.13. informācija par maksājumu sistēmas darbības ekonomisko pamatojumu;

5.3. sarakstu ar sistēmas dalībniekiem, kuri piedalās sistēmā un atbild par to finanšu saistību izpildi, kas radušās saskaņā ar pārveduma rīkojumiem šajā sistēmā;

5.4. sarakstu ar netiešajiem dalībniekiem, kurus sistēma var identificēt un kuriem ir vienošanās ar sistēmas dalībnieku par pārvedumu rīkojumu izpildi attiecīgās sistēmas ietvaros.

6. Ja tiek veiktas izmaiņas vai grozījumi noteikumu 5. punktā minētajos dokumentos vai informācijā, sistēmas operators iesniedz rakstveidā Komisijai precizētu informāciju piecu darbdienu laikā pēc šo grozījumu izdarīšanas.

7. Komisija anulē neliela apjoma maksājumu sistēmas ierakstu reģistrā, kad tās operators Komisijai ir iesniedzis iesniegumu par ieraksta reģistrā anulēšanu, pievienojot:

7.1. operatora lēmumu pārtraukt neliela apjoma maksājumu sistēmas darbību un turpmāku funkcionēšanu;

7.2. papildu dokumentus, ja tādi paredzēti sistēmas operatora noteiktajā sistēmas darbības pārtraukšanas kārtībā;

7.3. sistēmas operatora un dalībnieku apliecinājumus par savstarpējo norēķinu izpildi un saistību neesamību.

8. Komisija pieņem lēmumu par ieraksta reģistrā izdarīšanu un informē par to sistēmas operatoru mēneša laikā pēc visu nepieciešamo dokumentu saņemšanas.

9. Sistēmas operators var neiesniegt Komisijai dokumentus, kuri ir iegūstami no Latvijas Republikas publiskajiem reģistriem.

10. Ja šajos noteikumos noteiktajos gadījumos iesniedzami dokumenti, kuri jau ir Komisijas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas izmaiņas, attiecīgos dokumentus sistēmas operators neiesniedz atkārtoti un iesniegumā Komisijai norāda, ka attiecīgie dokumenti ir iesniegti Komisijai un tajos ietvertajā informācijā no iesniegšanas brīža Komisijai nav notikušas izmaiņas.

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas
priekšsēdētāja vietnieks P.Putniņš