Saeima ir pieņēmusi un Valsts
prezidents izsludina šādu likumu:

Grozījumi Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku darbības likumā

Izdarīt Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku darbības likumā (Latvijas Republikas Saeimas un Ministru Kabineta Ziņotājs, 2005, 8. nr.; 2007, 24. nr.; 2009, 17. nr.; Latvijas Vēstnesis, 2013, 192. nr.; 2015, 127. nr.) šādus grozījumus:

1.  1. pantā:

papildināt pirmās daļas 1. punktu ar vārdiem "kā arī informācijas sniegšana par vienu vai vairākiem apdrošināšanas piedāvājumiem, pamatojoties uz kritērijiem, kurus klients izvēlas, izmantojot tīmekļvietni vai mobilo lietotni";

izteikt otro daļu šādā redakcijā:

"(2) Citi šajā likumā lietotie termini atbilst Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā, likumā "Par apdrošināšanas līgumu", Finanšu instrumentu tirgus likumā un Eiropas Parlamenta un Padomes 2014. gada 26. novembra regulā (ES) Nr. 1286/2014 par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas dokumentiem (Dokuments attiecas uz EEZ) (turpmāk — ES Regula Nr. 1286/2014) lietotajiem terminiem."

2.  3. pantā:

aizstāt otrajā un ceturtajā daļā vārdus "Apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likums" (attiecīgā locījumā) ar vārdiem "Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likums" (attiecīgā locījumā);

aizstāt 4.¹ daļā vārdus "Pārapdrošināšanas likumā" ar vārdiem "Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā".

3. Papildināt 45. pantu ar trešo un ceturto daļu šādā redakcijā:

"(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga atbilstoši ES Regulas Nr. 1286/2014 24. pantam par regulas pārkāpumiem piemērot šādas sankcijas un uzraudzības pasākumus:

1) aizliegt apdrošināšanas ieguldījumu produkta izplatīšanu;

2) uzlikt par pienākumu apturēt apdrošināšanas ieguldījumu produkta izplatīšanu;

3) aizliegt sniegt pamatinformācijas dokumentu, kas neatbilst ES Regulas Nr. 1286/2014 6., 7., 8. vai 10. pantā noteiktajām prasībām, un dot rīkojumu publicēt jaunu, šai regulai atbilstošu pamatinformācijas dokumentu;

4) uzlikt par pienākumu personai, kas sniedz konsultācijas par apdrošināšanas ieguldījumu produktu vai to izstrādā vai pārdod, informēt klientu, kurš nav profesionāls klients un kura tiesības un intereses tika skartas, par piemēroto sankciju vai uzraudzības pasākumu, par to, kur klients var iesniegt sūdzību vai vērsties, lai uzsāktu ārpustiesas strīdu izskatīšanu, kā arī par viņa tiesībām ar prasību vērsties tiesā;

5) izteikt brīdinājumu, kurā norādīta atbildīgā persona un pārkāpuma būtība;

6) uzlikt juridiskajai personai soda naudu līdz 5 000 000 euro vai līdz trim procentiem no kopējā gada apgrozījuma saskaņā ar pēdējo pieejamo minētās juridiskās personas revidēto gada pārskatu. Ja juridiskā persona ir mātes sabiedrība vai mātes sabiedrības meitas sabiedrība, kura sagatavo konsolidēto gada pārskatu saskaņā ar Gada pārskatu un konsolidēto gada pārskatu likumu vai konsolidēto finanšu pārskatu saskaņā ar izcelsmes dalībvalsts normatīvo aktu prasībām, kopējo apgrozījumu veido kopējais gada apgrozījums vai atbilstoša veida ienākumi saskaņā ar attiecīgajiem izcelsmes dalībvalsts normatīvajiem aktiem grāmatvedības jomā, ņemot vērā pēdējo pieejamo konsolidēto gada pārskatu, ko apstiprinājusi galvenā mātes sabiedrības vadības struktūra;

7) uzlikt apdrošināšanas starpniekam — pašnodarbinātai personai — un apdrošināšanas starpnieka — juridiskās personas — atbildīgajai personai, kura pārkāpuma izdarīšanas laikā ir atbildīga par noteiktas darbības veikšanu apdrošināšanas starpnieka uzdevumā vai interesēs, soda naudu līdz 700 000 euro;

8) kā alternatīvu šā panta 6. vai 7. punktā noteiktajam uzlikt soda naudu līdz pārkāpuma rezultātā gūto ienākumu vai novērsto iespējamo zaudējumu divkāršam apmēram.

(4) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izdotais administratīvais akts par šā panta trešās daļas 1., 2., 3. un 4. punktā minēto darbību piemērošanu tiek pārsūdzēts, pārsūdzēšana neaptur tā izpildi."

4. Papildināt likumu ar 46. pantu šādā redakcijā:

"46. pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informāciju par sankcijām un uzraudzības pasākumiem, kas personām piemēroti par šā likuma 45. panta trešajā daļā minētajiem pārkāpumiem, ievieto savā mājaslapā internetā atbilstoši ES Regulas Nr. 1286/2014 29. pantam, norādot ziņas par personu un tās izdarīto pārkāpumu, kā arī minētās komisijas izdotā administratīvā akta apstrīdēšanu un pieņemto nolēmumu.

(2) Šā panta pirmajā daļā minētā Finanšu un kapitāla tirgus komisijas mājaslapā internetā ievietotā informācija ir pieejama piecus gadus no tās ievietošanas dienas.

(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi par sankcijām un uzraudzības pasākumiem, kas piemēroti par šā likuma 45. panta trešajā daļā minētajiem pārkāpumiem."

5. Papildināt pārejas noteikumus ar 20. punktu šādā redakcijā:

"20. Grozījumi šā likuma 1. panta otrajā daļā, 45. panta trešā un ceturtā daļa un 46. pants stājas spēkā 2018. gada 1. janvārī."

Likums Saeimā pieņemts 2017. gada 21. jūlijā.

Valsts prezidenta vietā
Saeimas priekšsēdētāja I. Mūrniece

Rīgā 2017. gada 2. augustā