Latvijas Bankas noteikumi Nr. 165

Rīgā 2018. gada 15. martā

Grozījumi Latvijas Bankas 2009. gada 13. maija noteikumos Nr. 36 "Ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanas un pārdošanas noteikumi"

Izdoti saskaņā ar likuma "Par Latvijas Banku"
11. panta otro daļu un 39. panta otro daļu

1. Izdarīt Latvijas Bankas 2009. gada 13. maija noteikumos Nr. 36 "Ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanas un pārdošanas noteikumi" (Latvijas Vēstnesis, 2009, 77. nr.; 2010, 78. nr.; 2011, 76. nr.; 2012, 83. nr.; 2013, 20., 137. nr.; 2016, 93. nr.; 2017, 222. nr.) šādus grozījumus:

1.1. papildināt ar 15.1.¹ apakšpunktu šādā redakcijā:

"15.1.¹ izskatīt kapitālsabiedrības iesniegumu par automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanu un pieņemt attiecīgu lēmumu;";

1.2. papildināt 19. punktu aiz vārda "atsākšanai" ar vārdiem "automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanai";

1.3. izteikt 22. punkta pirmo teikumu šādā redakcijā: "Latvijas Bankas licencēšanas komisija pieņem lēmumu viena mēneša laikā pēc attiecīgā iesnieguma saņemšanas un divu mēnešu laikā pēc attiecīgā pārbaudes akta sagatavošanas dienas, izņemot šo noteikumu 62.¹ punktā minēto lēmumu, kuru pieņem Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma noteiktajos termiņos.";

1.4. papildināt ar 26.5. apakšpunktu šādā redakcijā:

"26.5. kapitālsabiedrības dalībnieks līdz fiziskajai personai, kurai ir būtiska līdzdalība kapitālsabiedrībā, pārvaldes institūcijas pārstāvis vai prokūrists pēdējo triju gadu laikā nav divas reizes sodīts par būtiskiem normatīvo aktu pārkāpumiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā.";

1.5. 28. punktā:

1.5.1. papildināt 28.3. apakšpunktu pirms vārda "noziedzīgi" ar vārdiem "kapitālsabiedrības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novērtējumu un";

1.5.2. izteikt 28.4. un 28.5. apakšpunktu šādā redakcijā:

"28.4. telpu inventarizācijas plānu ar ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietas un tajā izvietotas kases operāciju kabīnes vai automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas norādi;

28.5. ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota kases operāciju kabīne – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrēta kases aparāta vai kases sistēmas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu;";

1.5.3. papildināt ar 28.5.¹ apakšpunktu šādā redakcijā:

"28.5.¹ ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota automatizēta ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārta – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas iekārtas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu;";

1.6. 29. punktā:

1.6.1. papildināt 29.5. apakšpunktu pirms vārda "noziedzīgi" ar vārdiem "kapitālsabiedrības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novērtējumu un";

1.6.2. izteikt 29.6. un 29.7. apakšpunktu šādā redakcijā:

"29.6. telpu inventarizācijas plānu ar ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietas un tajā izvietotas kases operāciju kabīnes vai automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas norādi;

29.7. ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota kases operāciju kabīne – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrēta kases aparāta vai kases sistēmas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu;";

1.6.3. papildināt ar 29.7.¹ apakšpunktu šādā redakcijā:

"29.7.¹ ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota automatizēta ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārta – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas iekārtas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu;";

1.7. izteikt 30. punktu šādā redakcijā:

"30. Kapitālsabiedrība, kurai jau ir licence un kura vēlas saņemt licenci jaunai ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietai, iesniedz Latvijas Bankā šo noteikumu 27. punktā minēto iesniegumu licences saņemšanai un pievieno tam:

30.1. telpu inventarizācijas plānu ar ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietas un tajā izvietotas kases operāciju kabīnes vai automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas norādi;

30.2. ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota kases operāciju kabīne – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrēta kases aparāta vai kases sistēmas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu;

30.3. ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota automatizēta ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārta – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas iekārtas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu.";

1.8. aizstāt 31.1., 32.1. un 56.2. apakšpunktā skaitļus un vārdu "26.3. un 26.4." ar skaitļiem "26.3.–26.5.";

1.9. izteikt 31.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"31.2. pārbauda, vai kapitālsabiedrības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novērtējums un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles sistēmas politiku un procedūru dokumenti atbilst normatīvo aktu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā prasībām;";

1.10. svītrot 31.5. un 42.1. apakšpunktā vārdu "telpu";

1.11. aizstāt 32.2. un 43.1. apakšpunktā vārdus "vietas telpas" ar vārdu "vieta";

1.12. izteikt 32.3. apakšpunktu šādā redakcijā:

"32.3. kapitālsabiedrības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novērtējums un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles sistēmas politiku un procedūru dokumenti neatbilst normatīvo aktu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā prasībām;";

1.13. papildināt ar 33.1.¹ apakšpunktu šādā redakcijā:

"33.1.¹ kapitālsabiedrība ir divas reizes vai vairāk reižu sodīta par būtiskiem normatīvo aktu pārkāpumiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā;";

1.14. svītrot 37.3. apakšpunktu;

1.15. izteikt 39. punktu šādā redakcijā:

"39. Šo noteikumu 37.2. apakšpunktā minētajā gadījumā iesniegumam pievieno:

39.1. telpu inventarizācijas plānu ar ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietas un tajā izvietotas kases operāciju kabīnes vai automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas norādi;

39.2. ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota kases operāciju kabīne – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrēta kases aparāta vai kases sistēmas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu;

39.3. ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā izvietota automatizēta ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārta – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas iekārtas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu.";

1.16. svītrot 41. punktu;

1.17. papildināt ar 46.6. apakšpunktu šādā redakcijā:

"46.6. nozaudējot licenci.";

1.18. aizstāt 51. punktā skaitļus un vārdu "46.4. un 46.5." ar skaitļiem "46.4.–46.6.";

1.19. aizstāt 55.1. apakšpunktā skaitļus un vārdu "26.3. vai 26.4." ar skaitļiem "26.3.–26.5.";

1.20. papildināt ar VIII¹ nodaļu šādā redakcijā:

"VIII.¹ Automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanas saskaņošana

55.¹ Izņemot gadījumus, kad automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošana saskaņota, saņemot licenci, kapitālsabiedrība saskaņo automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanu ar Latvijas Bankas licencēšanas komisiju.

55.² Lai saskaņotu automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanu, kapitālsabiedrība iesniedz Latvijas Bankas licencēšanas komisijai iesniegumu brīvā formā, kuram pievieno:

55.²1. telpu inventarizācijas plānu ar ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietas un tajā izvietotas automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas norādi;

55.²2. Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas tehniskās pases kopiju, uzrādot oriģinālu.

55.³ Latvijas Bankas licencēšanas komisija pēc šo noteikumu 55.² punktā minētā iesnieguma saņemšanas:

55.³1. pārbauda automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas un tās izvietošanas vietas atbilstību šo noteikumu un citu šo iekārtu darbību regulējošo normatīvo aktu prasībām;

55.³2. pieņem lēmumu par automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanas saskaņošanu.

55.⁴ Latvijas Bankas licencēšanas komisija pieņem lēmumu atteikt automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanu, ja:

55.⁴1. kapitālsabiedrība noteiktajā termiņā nesniedz informāciju, kas nepieciešama lēmuma pieņemšanai;

55.⁴2. automatizēta ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārta un tās izvietošanas vieta neatbilst šo noteikumu un citu šo iekārtu darbību regulējošo normatīvo aktu prasībām.

55.⁵ Ja tiek pārtraukta automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošana, kapitālsabiedrībai ir pienākums par to informēt Latvijas Bankas licencēšanas komisiju 10 dienu laikā no dienas, kad pārtraukta iekārtas izmantošana. Ja pārtraukta ne tikai automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošana, bet arī ārvalstu valūtu pirkšana un pārdošana attiecīgajā ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā, kapitālsabiedrība informē Latvijas Bankas licencēšanas komisiju šo noteikumu 87. punktā noteiktajā kārtībā.

55.⁶ Ja kapitālsabiedrība vēlas atsākt automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas izmantošanu, tā Latvijas Bankas licencēšanas komisijai iesniedz attiecīgu iesniegumu brīvā formā.";

1.21. aizstāt 57.1. un 60.2. apakšpunktā vārdus "par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu" ar vārdiem "noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā";

1.21. aizstāt 63. punktā vārdu "notariāli" ar vārdu "kapitālsabiedrības";

1.22. papildināt 65. punktu aiz vārda "kabīnes" ar vārdiem "vai automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas";

1.23. izteikt 66. punktu šādā redakcijā:

"66. Kases operāciju kabīnē un automatizētajā ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtā ir nodrošināta:

66.1. naudas līdzekļu saglabāšana;

66.2. darījumu reģistrēšana un uzskaite;

66.3. klientu identifikācija, bet kases operāciju kabīnē arī klientu identifikācijas dokumentu kopēšana;

66.4. klientu identifikācijas datu aizsardzība un saglabāšana;

66.5. naudas zīmju pārbaude;

66.6. fiziskā drošība, novēršot iespēju netraucēti iekļūt nepiederošai personai.";

1.24. izteikt 67. punktu šādā redakcijā:

"67. No klientu zonas puses kases operāciju kabīnes lodziņš vai automatizētās ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas ekrāns ir konstruktīvi norobežots tā, lai nodrošinātu darījuma konfidencialitāti.";

1.25. izteikt 73. punkta ievaddaļu šādā redakcijā: "Kapitālsabiedrībai ir pienākums ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā pie kases operāciju kabīnes lodziņa klientam redzamā vietā vai automatizētajā ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtā nodrošināt šādas skaidri salasāmas informācijas izvietošanu:";

1.26. papildināt ar 77.¹ punktu šādā redakcijā:

"77.¹ Ja ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā kapitālsabiedrība nodrošina vairākus ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanas un pārdošanas veidus, ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas pamatkursi tajos nedrīkst atšķirties.";

1.27. izteikt 80. punktu šādā redakcijā:

"80. Kapitālsabiedrība kā maksāšanas līdzekli no klienta drīkst pieņemt skaidro naudu un maksājumu kartes (debetkartes un kredītkartes), kā arī samaksu ar ātro kredīta pārvedumu (zibmaksājumu) un kredītiestādes iekšējo kredīta pārvedumu.";

1.28. aizstāt 83. punktā vārdus "kases lodziņa" ar vārdiem "kases operāciju kabīnes lodziņa vai automatizētajā ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtā";

1.29. izteikt 85. punktu šādā redakcijā:

"85. Klientam ir tiesības atteikties no ārvalstu valūtas pirkšanas vai pārdošanas darījuma jebkurā brīdī līdz tā izpildei. Ja darījums noticis un klients, neizejot no klientu zonas, konstatējis, ka nav ticis informēts par visiem kapitālsabiedrības piedāvātajiem darījuma nosacījumiem, t.sk. piemērojamo komisijas maksu un citām papildu izmaksām, darījums neatbilst savstarpējās vienošanās noteikumiem vai darījuma rezultātā saņemto naudas zīmju nominālvērtība vai kvalitāte neatbilst klienta prasībām, klientam ir tiesības pieprasīt darījuma anulēšanu. Kapitālsabiedrībai šajā punktā noteiktajos gadījumos ir pienākums izpildīt klienta prasību un anulēt darījumu.";

1.30. papildināt 1. un 2. pielikumu:

1.30.1. pirms vārda "noziedzīgi" ar vārdiem "Kapitālsabiedrības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novērtējums,";

1.30.2. aiz vārda "vietas" ar vārdiem "un tajā izvietotas kases kabīnes un automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas";

1.30.3. aiz rindas " Valsts ieņēmumu dienestā reģistrēta kases aparāta vai kases sistēmas tehniskās pases kopija" ar rindu " Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas automatizētas ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas iekārtas tehniskās pases kopija".

Latvijas Bankas prezidenta vietniece Z. Razmusa