LATVIJAS BANKAS DOKUMENTI

Latvijas Banka

Padomes lēmums Nr. 51/3

Rīgā 1998. gada 12. novembrī

"Kredītiestāžu darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumu" apstiprināšanu

Latvijas Bankas padome nolemj:

1. Apstiprināt "Kredītiestāžu darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumus" (pielikumā).

2. Atcelt Latvijas Bankas padomes 1996. gada 14. marta lēmumu Nr. 31/3 "Par "Kredītiestāžu darbības licenču (atļauju) izsniegšanas nolikumu"".

3. Noteikt, ka lēmums stājas spēkā ar 1999. gada 1. janvāri.

Latvijas Bankas prezidents E. Repše

 

Apstiprināti ar Latvijas Bankas padomes

1998. gada 12. novembra lēmumu Nr. 51/3

E. Repše

, Latvijas Bankas prezidents

KREDĪTIESTĀŽU DARBĪBAS LICENČU UN ATĻAUJU IZSNIEGŠANAS NOTEIKUMI

1. VISPĀRĪGIE NOTEIKUMI

1.1. "Kredītiestāžu darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumi" (tālāk tekstā - noteikumi) izstrādāti saskaņā ar likumu "Par Latvijas Banku" un "Kredītiestāžu likumu".

1.2. Noteikumi nosaka kārtību, kādā Latvijas Banka:

1.2.1. izsniedz licenci kredītiestādes darbībai (tālāk tekstā - licence) Latvijas Republikā reģistrējamām bankām (tālāk tekstā - bankas), kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām un ārvalstu banku nodaļām (filiālēm);

1.2.2. pārreģistrē licenci Latvijas Republikā reģistrētajām bankām, kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām un ārvalstu banku nodaļām (filiālēm);

1.2.3. izsniedz atļauju Latvijas Republikā reģistrēto banku nodaļu (filiāļu) (tālāk tekstā - banku filiāles) atvēršanai;

1.2.4. izsniedz atļauju Latvijas Republikā reģistrēto banku pārstāvniecību ārvalstīs (tālāk tekstā - banku pārstāvniecības ārvalstīs) atvēršanai;

1.2.5. izsniedz atļauju ārvalstu banku pārstāvniecību atvēršanai Latvijas Republikā.

1.3. Licences un atļaujas tiek izsniegtas bez termiņa ierobežojuma. Ja Latvijas Banka kredītiestādei ir atsaukusi licenci vai atļauju, tā netiek atjaunota.

1.4. Par 1.2. punktā minēto licenču un atļauju izsniegšanu un pārreģistrāciju kredītiestādei pirms licences vai atļaujas saņemšanas vai pārreģistrācijas jāsamaksā valsts nodeva Latvijas Republikas Ministru kabineta noteiktajā apmērā.

1.5. Latvijas Banka pārreģistrē licenci šādos gadījumos:

1.5.1. ja tiek mainīts kredītiestādes nosaukums vai juridiskā adrese;

1.5.2. ja kredītiestādei atļauj veikt tos finanšu pakalpojumus, kuru aizlieguma norāde bija ietverta licencē.

1.6. Latvijas Republikā izstrādātie un apstiprinātie dokumenti un to kopijas jānoformē saskaņā ar Latvijas Republikas Ministru kabineta apstiprināto dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas noteikumu prasībām.

1.7. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentiem jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas Republikas likumos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem svešvalodās jābūt ar notariāli apliecinātu tulkojumu latviešu valodā.

 

2. BANKAS LICENCĒŠANA

2.1. Lai saņemtu licenci, bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti:

2.1.1. bankas dibinātāju pilnvarotas personas parakstīts Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājam adresēts iesniegums;

2.1.2. bankas dibināšanas līgums (oriģināls), kas sagatavots atbilstoši likuma "Par akciju sabiedrībām" 13. panta prasībām;

2.1.3. bankas statūti (seši oriģināli), kas sagatavoti atbilstoši likuma "Par akciju sabiedrībām" 14. panta prasībām;

2.1.4. dokumentu par telpu nodošanu dibināmās bankas vajadzībām, kuri apstiprina tās juridisko adresi (nomas līgums vai vienošanās starp bankas dibinātājiem un bankas izvietošanai paredzēto telpu īpašnieku (valdītāju), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas;

2.1.5. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto bankas darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar 2.4. un 2.5. punkta prasībām;

2.1.6. bankas dibinātāju saraksts (1. pielikums), kurā norādīts:

2.1.6.1. fiziskajām personām: vārds, uzvārds un personas kods vai personu apliecinoša dokumenta numurs un pilsonība (pavalstniecība),

2.1.6.2. juridiskajām personām: nosaukums, juridiskā adrese, reģistrācijas numurs un vieta,

2.1.6.3. katra dibinātāja parakstīto akciju kopskaits, t.sk. balsstiesīgo akciju skaits, kopējā akciju nominālvērtība un līdzdalības apmērs procentos no dibināšanas pamatkapitāla;

2.1.7. ziņas par bankas dibinātājiem:

2.1.7.1. bankas dibinātāju identificējošo dokumentu kopijas (fiziskajām personām - pases vai cita personu apliecinoša dokumenta kopija, uzņēmumiem (uzņēmējsabiedrībām) - notariāli apliecinātas reģistrācijas apliecības un uzņēmuma (uzņēmējsabiedrības) statūtu (līgumu) kopijas, citām personām - cita veida identificējošu dokumentu kopijas),

2.1.7.2. bankas dibinātāju - uzņēmumu (uzņēmējsabiedrību) - kompetentas institūcijas lēmums (kopija) par līdzdalību bankā,

2.1.7.3. dokumenti par finansiālo stāvokli, kuri ļauj pārliecināties par brīva kapitāla pietiekamību apmaksāto un parakstīto akciju apjomā: Latvijas Republikas uzņēmumiem (uzņēmējsabiedrībām) - Valsts ieņēmumu dienesta (tālāk tekstā - VID) attiecīgā rajona nodaļas izsniegta izziņa, ka uzņēmumam (uzņēmējsabiedrībai) nav nodokļu parādu, un pēdējo divu darbības gadu gada pārskatu kopijas ar VID atzīmi par saņemšanu; ārvalstu uzņēmējsabiedrībām - pēdējo divu darbības gadu auditēti gada pārskati; fiziskajām personām - VID apliecināta gada ienākumu deklarācijas kopija (rezidentiem) vai attiecīgās nodokļu administrācijas iestādes apliecināta nodokļu (ienākumu) deklarācijas kopija (nerezidentiem) un apkalpojošās bankas (banku) izziņa par vidējo konta atlikumu pēdējā gada laikā, kā arī citi brīva kapitāla pietiekamību apliecinoši dokumenti,

2.1.7.4. ziņas par bankas dibinātāju tiešā un netiešā ceļā iegūtu būtisku līdzdalību citos uzņēmumos (uzņēmējsabiedrībās), norādot to nosaukumu, juridisko adresi, reģistrācijas numuru un vietu, līdzdalības apmēru, kā arī īpaši norādot, ja uzņēmums (uzņēmējsabiedrība) ir kredītiestāde, finanšu iestāde vai finanšu pārvaldītājsabiedrība;

2.1.8. ziņas par bankas dibinātāju - uzņēmumu (uzņēmējsabiedrību) - īpašniekiem, līdz ir iegūta informācija par īpašniekiem - fiziskajām personām, un visu šo bankas dibinātāju īpašnieku (fizisko, juridisko un citu personu) identificējošo dokumentu kopijas un ziņas par šo īpašnieku tiešā un netiešā ceļā iegūtu būtisku līdzdalību citos uzņēmumos (uzņēmējsabiedrībās), norādot to nosaukumu, juridisko adresi, līdzdalības apjomu (summa un procenti no pamatkapitāla). Ja bankas dibinātājs vai tā īpašnieks ir publiska akciju sabiedrība, kuras akcijas tiek kotētas kādā Eiropas Savienības valstī reģistrētā fondu biržā vai biržā, kas ir Starptautiskās fondu biržu federācijas locekle, jāsniedz ziņas tikai par tiem publiskās akciju sabiedrības īpašniekiem, kuriem pieder tiešā vai netiešā ceļā iegūta būtiska līdzdalība;

2.1.9. bankas valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka un galvenā grāmatveža kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), īsa biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu, darba (darba līgumu) grāmatiņas vai darba līgumu un (ja kandidāts izglītību nav ieguvis valsts valodā) Valsts valodas atestācijas komisijas izsniegtas trešajai (augstākajai) pakāpei atbilstošas valsts valodas prasmes apliecības kopija, ko apliecinājusi bankas dibinātāju pilnvarota persona, vai bankas dibinātāju pilnvarotās personas paskaidrojums, ja objektīvu iemeslu dēļ kredītiestādes valdes priekšsēdētāja vai valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka valsts valodas prasme neatbilst minētajām prasībām; ja Latvijas Banka paskaidrojumu atzīst par pamatotu, valdes priekšsēdētājam, valdes priekšsēdētāja pirmajam vietniekam ar tulka palīdzību ir jānodrošina valsts valodas prasmes prasību izpilde; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas;

2.1.10. Latviešu valodas institūta Valsts valodas konsultāciju dienesta izziņa par bankas nosaukuma atbilstību normatīvajos aktos noteiktajām prasībām. Bankas dibinātājiem jānodrošina, lai bankas nosaukums neatkārtotu Latvijas Republikas vai ārvalsts kredītiestādes nosaukumu.

2.2. Bankas dibinātāji veic dibināšanas pamatkapitālā iemaksātās naudas pārvedumu Latvijas Bankā atvērtajā pagaidu kontā ne vēlāk kā piecpadsmit kalendārās dienas pirms Latvijas Bankas valdes sēdes, kurā lemj par licences izsniegšanu bankai.

2.3. Ja bankas dibinātāji vai to mātesuzņēmumi, kuri tiešā vai netiešā ceļā iegūst būtisku līdzdalību 20 un vairāk procentu apmērā no bankas pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita, ir ārvalstu kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības, tad tiem papildus 2.1. punktā minētajiem dokumentiem jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu vai finanšu iestāžu uzraudzības institūcijas atļauja būtiskas līdzdalības iegūšanai bankā, ja šīs valsts normatīvie akti nosaka šādas atļaujas nepieciešamību, vai minētās ārvalsts institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret konkrētās kredītiestādes vai finanšu iestādes līdzdalību bankā. Papildus minētajai informācijai jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijas apliecinājums par to, ka tā veic kredītiestāžu uzraudzību uz globāli konsolidētu finanšu pārskatu pamata un ka attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj kredītiestāžu uzraudzības institūcijai sniegt citas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai un saņemt no tās kredītiestāžu finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un ka attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu.

2.4. Bankas darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo bankas darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem diviem darbības gadiem (bankas budžets, bilance, peļņas un zaudējumu aprēķins, kapitāla pietiekamības aprēķins), tirgus izpētes plāns u.c. informācija, kuru bankas dibinātāji uzskata par nepieciešamu.

2.5. Bankai jāiesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas bankas darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot bankas klientu intereses, t.i., jāiesniedz šādi bankas dibinātāju apstiprināti dokumenti:

2.5.1. bankas organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem padomes un valdes locekļu pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem bankas struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā audita dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

2.5.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras;

2.5.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

2.5.4. vadības informācijas sistēmas apraksts;

2.5.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi.

 

3. KOOPERATĪVĀS KRĀJAIZDEVU SABIEDRĪBAS LICENCĒŠANA

3.1. Licenci kredītiestādes darbībai ir tiesīga saņemt Latvijas Republikā reģistrējama kooperatīvā krājaizdevu sabiedrība (tālāk šīs nodaļas tekstā - sabiedrība), kuras vienīgais darbības veids ir kredītiestādes darbība savu biedru uzdevumā un kuras dibinātāji ir vismaz 20 fiziskās personas, bet biedri var būt tikai "Kredītiestāžu likumā" sabiedrību dibinātājiem noteiktajām prasībām atbilstošas fiziskās personas, kuru skaits nedrīkst būt mazāks par 20.

3.2. Lai sabiedrība saņemtu licenci, tai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti:

3.2.1. sabiedrības dibinātāju pilnvarotas personas parakstīts Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājam adresēts iesniegums;

3.2.2. sabiedrības dibināšanas līgums (oriģināls), kas atbilst "Kooperatīvo sabiedrību likuma" 12. panta prasībām;

3.2.3. sabiedrības dibināšanas sapulces protokols (oriģināls), kas atbilst "Kooperatīvo sabiedrību likuma" 15. panta prasībām;

3.2.4. sabiedrības statūti (seši oriģināli), kas atbilst "Kooperatīvo sabiedrību likuma" 13. panta, "Kredītiestāžu likuma" un šo noteikumu prasībām;

3.2.5. Latvijas Republikā reģistrētas bankas izziņa, kas apliecina dibināšanas pamatkapitāla iemaksu;

3.2.6. dokumentu par telpu nodošanu sabiedrības vajadzībām, kuri apstiprina sabiedrības juridisko adresi (nomas līgums vai vienošanās ar sabiedrības izvietošanai paredzēto telpu īpašnieku (valdītāju), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas;

3.2.7. dokumenti, kas sniedz skaidru priekšstatu par plānoto sabiedrības darbību un tai atbilstošo organizāciju, saskaņā ar 3.3. un 3.4. punkta prasībām;

3.2.8. sabiedrības dibinātāju saraksts, kurā norādīts personu vārds, uzvārds un personas kods, kā arī katram dibinātājam piederošo paju skaits un nominālvērtība;

3.2.9. ziņas par sabiedrības dibinātājiem:

3.2.9.1. pasu kopijas, kurās skaidri salasāma pieraksta atzīme,

3.2.9.2. dokumenti, kuri apliecina biedru piederību vienam uzņēmumam (uzņēmējsabiedrībai), vienai iestādei, vienas pašvaldības administratīvajā teritorijā esošām iestādēm vai uzņēmumiem (uzņēmējsabiedrībām), - sabiedrības dibinātāju darba (darba līgumu) grāmatiņas vai darba līguma kopija, kā arī attiecīgā uzņēmuma (uzņēmējsabiedrības) vai iestādes statūtu (nolikuma) un reģistrācijas apliecības notariāli apliecināta kopija, bet, ja sabiedrībā apvienojas vairāku vienas pašvaldības administratīvajā teritorijā esošu uzņēmumu (uzņēmējsabiedrību) vai iestāžu darbinieki, - arī VID izziņas, kas apliecina visu šo uzņēmumu (uzņēmējsabiedrību) reģistrēšanos par nodokļu maksātājiem attiecīgās pašvaldības administratīvajā teritorijā,

3.2.9.3. dokumenti, kuri apliecina biedru piederību vienai Latvijas Republikas likumdošanas aktos noteiktā kārtībā izveidotai arodbiedrībai, sabiedriskajai vai reliģiskajai organizācijai, - attiecīgās organizācijas vadītāja izsniegta izziņa, kas apliecina katra dibinātāja piederību šai organizācijai, kā arī attiecīgās organizācijas reģistrācijas apliecības un statūtu notariāli apliecināta kopija;

3.2.10. sabiedrības valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja vietnieka un galvenā grāmatveža kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), īsa biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu, darba (darba līgumu) grāmatiņas vai darba līgumu un (ja kandidāts izglītību nav ieguvis valsts valodā) Valsts valodas atestācijas komisijas izsniegtas trešajai (augstākajai) pakāpei atbilstošas valsts valodas prasmes apliecības kopija, ko apliecinājusi sabiedrības dibinātāju pilnvarota persona; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas (darbavietām);

3.2.11. Latviešu valodas institūta Valsts valodas konsultāciju dienesta izziņa par sabiedrības nosaukuma atbilstību normatīvajos aktos noteiktajām prasībām. Sabiedrības dibinātājiem jānodrošina, lai sabiedrības nosaukums neatkārtotu Latvijas Republikas vai ārvalsts kredītiestādes nosaukumu.

3.3. Sabiedrības darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo sabiedrības darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem diviem darbības gadiem (sabiedrības budžets, bilance, peļņas un zaudējumu aprēķins, kapitāla pietiekamības aprēķins), sabiedrības biedriem sniedzamo finanšu pakalpojumu plāns un cita informācija, kuru sabiedrības dibinātāji uzskata par nepieciešamu.

3.4. Sabiedrībai jāiesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas sabiedrības darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot biedru intereses, t.i., jāiesniedz šādi dibinātāju apstiprināti dokumenti:

3.4.1. sabiedrības organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem sabiedrības atbildīgo darbinieku (amatpersonu) pienākumiem un pilnvarām (t.sk. iekšējā revīzijas dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

3.4.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un kontroles procedūras;

3.4.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

3.4.4. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi.

 

4. ĀRVALSTU BANKAS NODAĻAS (FILIĀLES) ATVĒRŠANA

4.1. Licenci ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) atvēršanai ir tiesīga saņemt tādas ārvalsts banka, kura atbilst šādiem kritērijiem:

4.1.1. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcija uz globāli konsolidētu banku finanšu pārskatu pamata nodrošina pienācīgu, pilnīgu, efektīvu un starptautiskajiem banku uzraudzības standartiem atbilstošu uzraudzību;

4.1.2. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj banku uzraudzības institūcijai sniegt un saņemt no ārvalstu banku uzraudzības institūcijas banku finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu;

4.1.3. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz starptautiskajiem standartiem atbilstošu prasību piemērošanu citā valstī reģistrētu banku nodaļu (filiāļu) atvēršanai attiecīgajā ārvalstī vai attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcija ir noslēgusi ar Latvijas Banku līgumu (vienošanos) par attiecīgās valsts kredītiestāžu izveidi regulējošo prasību piemērošanu Latvijas Republikā reģistrēto banku nodaļu (filiāļu) atvēršanai attiecīgajā ārvalstī;

4.1.4. attiecīgās ārvalsts spēkā esošajos normatīvajos aktos noteiktā noguldījumu garantiju (apdrošināšanas) sistēma nav vājāka par "Fizisko personu noguldījumu garantiju likumā" noteikto un tiek attiecināta arī uz noguldījumiem, kas izdarīti attiecīgās ārvalsts bankas nodaļā (filiālē) citā valstī, vai arī attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti neaizliedz vai nenosaka ierobežojumus attiecīgās ārvalsts bankas nodaļai (filiālei) veikt maksājumus saskaņā ar "Fizisko personu noguldījumu garantiju likuma" prasībām.

4.2. Lai ārvalstu bankas nodaļa (filiāle) saņemtu licenci, ārvalstu bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti:

4.2.1. ārvalstu bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Latvijas Bankas prezidentam adresēts iesniegums;

4.2.2. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijas atļauja bankas nodaļas (filiāles) atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret nodaļas (filiāles) atvēršanu, kā arī minētās institūcijas sagatavota izziņa par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām banku uzraudzības un noguldījumu apdrošināšanas jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 4.1. punktā izvirzītajām prasībām;

4.2.3. ārvalstu bankas reģistrācijas dokumentu, statūtu un licences kredītiestādes darbībai kopija;

4.2.4. ārvalstu bankas pēdējo divu darbības gadu gada pārskati (kopijas);

4.2.5. ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas lēmuma par nodaļas (filiāles) atvēršanu kopija un šādas institūcijas vai amatpersonas apstiprināts nodaļas (filiāles) nolikums (pieci oriģināli);

4.2.6. ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja un galvenā grāmatveža paziņojums

(2. pielikums), īsa biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumenta un nodaļas (filiāles) vadītājam bankas izsniegtās pilnvaras kopija; galvenajam grāmatvedim - arī darba (darba līgumu) grāmatiņas vai darba līgumu un (ja kandidāts izglītību nav ieguvis valsts valodā) Valsts valodas atestācijas komisijas izsniegtas trešajai (augstākajai) pakāpei atbilstošas valsts valodas prasmes apliecības notariāli apliecināta kopija vai ārvalstu bankas pilnvarotās personas paskaidrojums, ja objektīvu iemeslu dēļ ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja valsts valodas prasme neatbilst minētajām prasībām; ja Latvijas Banka paskaidrojumu atzīst par pamatotu, ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītājam ar tulka palīdzību ir jānodrošina valsts valodas prasmes prasību izpilde;

4.2.7. dokumentu par telpu nodošanu ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vajadzībām, kuri apstiprina tās juridisko adresi (nomas līgums vai vienošanās ar nodaļas (filiāles) izvietošanai paredzēto telpu īpašnieku (valdītāju), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas;

4.2.8. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar šo noteikumu 4.3. un 4.4. punkta prasībām.

4.3. Ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo tās darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem diviem darbības gadiem, tirgus izpētes plāns un cita informācija, kuru ārvalstu banka uzskata par nepieciešamu.

4.4. Ārvalstu bankai jāiesniedz to ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot klientu intereses, t.i., jāiesniedz šādi ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas apstiprināti dokumenti:

4.4.1. ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) organizatoriskā struktūra ar precīzi noteiktiem un sadalītiem struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā revīzijas dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautībai);

4.4.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras;

4.4.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

4.4.4. vadības informācijas sistēmas apraksts;

4.4.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi.

 

5. ĀRVALSTU BANKAS PĀRSTĀVNIECĪBAS ATVĒRŠANA

5.1. Atļauju ārvalstu bankas pārstāvniecības atvēršanai ir tiesīga saņemt tādas ārvalsts banka, kuras spēkā esošie normatīvie akti paredz starptautiskajiem standartiem atbilstošu prasību piemērošanu citā valstī reģistrētu banku pārstāvniecību atvēršanai attiecīgajā ārvalstī vai kuras banku uzraudzības institūcija ir noslēgusi ar Latvijas Banku līgumu (vienošanos) par attiecīgās valsts banku izveidi regulējošo prasību piemērošanu Latvijas Republikā reģistrēto banku pārstāvniecību atvēršanai attiecīgajā ārvalstī.

5.2. Lai saņemtu atļauju pārstāvniecības atvēršanai, ārvalstu bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti:

5.2.1. ārvalstu bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Latvijas Bankas prezidentam adresēts iesniegums;

5.2.2. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijas atļauja pārstāvniecības atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret pārstāvniecības atvēršanu, kā arī minētās institūcijas sagatavota izziņa par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām banku uzraudzības jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 5.1. punktā izvirzītajām prasībām;

5.2.3. ārvalstu bankas reģistrāciju apliecinošu dokumentu un licences kredītiestādes darbībai kopija;

5.2.4. ārvalstu bankas pēdējā darbības gada pārskats (kopija);

5.2.5. ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas lēmuma par pārstāvniecības atvēršanu kopija un šādas institūcijas apstiprināts pārstāvniecības nolikums (pieci oriģināli);

5.2.6. ārvalstu bankas pārstāvniecības vadītāja īsa biogrāfija (CV), pases kopija un pārstāvniecības vadītājam bankas izsniegtās pilnvaras kopija;

5.2.7. dokumentu par telpu nodošanu ārvalstu bankas pārstāvniecības vajadzībām, kuri apstiprina tās juridisko adresi (nomas līgums vai vienošanās ar pārstāvniecības izvietošanai paredzēto telpu īpašnieku (valdītāju), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas.

 

6. BANKAS NODAĻAS (FILIĀLES) ATVĒRŠANA UN SLĒGŠANA

6.1. Atļauju bankas filiāles atvēršanai ir tiesīga saņemt Latvijas Republikā reģistrēta banka:

6.1.1. kura izpilda visas kredītiestādes darbību regulējošās prasības;

6.1.2. kuras organizatoriskā struktūra un finanšu pakalpojumu sniegšanas procedūras, tehniskais aprīkojums, informācijas sistēmas un iekšējās kontroles sistēma ļauj operatīvi kontrolēt bankas filiāļu darbību un nodrošina katras darba dienas kopsavilkuma bilances sagatavošanu ne vēlāk kā nākamās darba dienas sākumā.

6.2. Lai saņemtu atļauju bankas filiāles atvēršanai, Latvijas Republikā reģistrētai bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti:

6.2.1. bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājam adresēts iesniegums;

6.2.2. bankas kompetentas pārvaldes institūcijas lēmums (kopija) par bankas filiāles atvēršanu;

6.2.3. bankas statūtos noteiktā kārtībā apstiprināts bankas filiāles nolikums (pieci oriģināli);

6.2.4. dokumentu par telpu nodošanu bankas filiāles vajadzībām, kuri apstiprina juridisko adresi (nomas līgumi ar bankas filiāles izvietošanai paredzēto telpu īpašniekiem (valdītājiem), īpašuma dokumenti u.tml.) kopijas;

6.2.5. bankas filiāles vadītāja īsa biogrāfija (CV) un pases kopija.

6.3. Ja bankas filiāle sniegs finanšu pakalpojumus robežkontroles punktu un muitas zonas teritorijā, bankai papildus jāiesniedz arī saskaņā ar "Valsts robežas likuma" un "Muitas kodeksa" prasībām izsniegta atļauja (kopija) uzņēmējdarbības veikšanai robežkontroles punktu teritorijā.

6.4. Latvijas Republikā reģistrēta banka var saņemt atļauju bankas filiāles atvēršanai ārvalstīs, ja attiecīgajā ārvalstī spēkā esošie normatīvie akti:

6.4.1. neierobežo bankas filiāles tiesības regulāri sniegt bankai jebkura veida informāciju par filiāles darbību un sniegtajiem finanšu pakalpojumiem, finanšu pārskatus, kā arī Latvijas Bankai - uzraudzības veikšanai nepieciešamo informāciju;

6.4.2. atļauj Latvijas Bankai veikt regulāras bankas filiāles darbības pārbaudes ārvalstī;

6.4.3. atļauj attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijai sniegt Latvijas Bankai un saņemt no tās informāciju tādā apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības veikšanai, un paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu.

6.5. Lai saņemtu atļauju bankas filiāles atvēršanai ārvalstī, Latvijas Republikā reģistrētai bankai jāiesniedz bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Latvijas Bankas prezidentam adresēts iesniegums, 6.2.2.-6.2.5. punktā minētie dokumenti un attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijas sagatavota izziņa par šīs ārvalsts normatīvo aktu prasībām banku uzraudzības jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 6.4. punktā izvirzītajām prasībām.

6.6. Banka informē Latvijas Banku par to bankas un tās filiāļu struktūrvienību izveidošanu, atrašanās vietu un sniedzamajiem finanšu pakalpojumiem, kuras sniedz finanšu pakalpojumus vietā, kas nav bankai izsniegtajā licencē vai tās filiāļu nolikumos norādītā juridiskā adrese. Bankai šī informācija jāiesniedz Latvijas Bankai ne vēlāk kā septiņu darba dienu laikā pirms bankas un tās filiāļu struktūrvienību darbības uzsākšanas. Bankai jānodrošina tāda organizatoriskā struktūra un finanšu pakalpojumu sniegšanas procedūras, tehniskais aprīkojums, informācijas sistēmas un iekšējās kontroles sistēma, kas ļautu operatīvi kontrolēt minēto bankas struktūrvienību darbību un nodrošinātu katras darba dienas kopsavilkuma bilances sagatavošanu ne vēlāk kā nākamās darba dienas sākumā.

6.7. Ja Latvijas Republikā reģistrēta banka nolemj slēgt bankas filiāli vai tādu bankas vai tās filiāles struktūrvienību, kura sniedz finanšu pakalpojumus vietā, kas nav bankai izsniegtajā licencē vai tās filiāles nolikumā norādītā juridiskā adrese, tā par šo lēmumu rakstiski informē Latvijas Banku ne vēlāk kā septiņu darba dienu laikā pēc minēto struktūrvienību slēgšanas.

 

7. BANKAS PĀRSTĀVNIECĪBAS ATVĒRŠANA ĀRVALSTĪS

7.1. Atļauju bankas pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs ir tiesīga saņemt banka, kura izpilda visas kredītiestāžu darbību regulējošās prasības.

7.2. Latvijas Republikā reģistrēta banka var saņemt atļauju pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs, ja attiecīgajā ārvalstī spēkā esošie normatīvie akti:

7.2.1. neierobežo bankas pārstāvniecības tiesības sniegt bankai jebkura veida informāciju par tās darbību un Latvijas Bankai - uzraudzības veikšanai nepieciešamo informāciju;

7.2.2. atļauj Latvijas Bankai veikt pārstāvniecības darbības pārbaudes attiecīgajā ārvalstī.

7.3. Lai saņemtu atļauju bankas pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs, Latvijas Republikā reģistrētai bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti:

7.3.1. bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Latvijas Bankas prezidentam adresēts iesniegums;

7.3.2. bankas kompetentas pārvaldes institūcijas lēmums (kopija) par pārstāvniecības atvēršanu;

7.3.3. dokumentu par telpu nodošanu bankas pārstāvniecības vajadzībām, kuri apstiprina juridisko adresi (nomas līgumi ar pārstāvniecības izvietošanai paredzēto telpu īpašniekiem (valdītājiem), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas;

7.3.4. pārstāvniecības vadītāja īsa biogrāfija (CV) un pases kopija;

7.3.5. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijas sagatavota izziņa par šīs ārvalsts normatīvo aktu prasībām banku uzraudzības jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 7.2. punktā izvirzītajām prasībām.

 

8. IESNIEGUMU IZSKATĪŠANAS KĀRTĪBA

8.1. Iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences vai atļaujas saņemšanai bankas vai kooperatīvās krājaizdevu sabiedrības dibinātāju pilnvarots pārstāvis vai bankas pilnvarota persona personiski iesniedz Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes Juridiskajai un licencēšanas daļai, un par to tiek sastādīts dokumentu pieņemšanas un nodošanas akts, ko paraksta dokumentu iesniedzējs un minētās daļas darbinieks.

8.2. Iesniegumu un tam pievienotos dokumentus Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes Juridiskā un licencēšanas daļa nepieņem, ja netiek iesniegti visi nepieciešamie dokumenti vai ja tie sagatavoti nekvalitatīvi (nepareizi noformēti, neprecīzi formulēti, kļūdaini u.tml.).

8.3. Iesniegumu licences saņemšanai un atļaujas bankas filiāles un pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs un ārvalstu bankas pārstāvniecības atvēršanai Latvijas Republikā Latvijas Banka izskata un lēmumu par licences vai atļaujas izsniegšanu vai atteikumu pieņem triju mēnešu laikā pēc visu nepieciešamo kvalitatīvi sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas. Iesniegumu atļaujas bankas filiāles atvēršanai Latvijas Banka izskata viena mēneša laikā pēc visu nepieciešamo kvalitatīvi sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

8.4. Bankas un kooperatīvās krājaizdevu sabiedrības iesniegumu licences saņemšanai izskata un lēmumu par licences izsniegšanu vai atteikumu, kā arī lēmumu par akceptu kredītiestādes valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka, un galvenā grāmatveža apstiprināšanai amatā pieņem Latvijas Bankas valde.

8.5. Ārvalstu bankas iesniegumu par šīs bankas nodaļas (filiāles) vai pārstāvniecības atvēršanu Latvijas Republikā un Latvijas Republikā reģistrētas bankas iesniegumu par bankas filiāles vai pārstāvniecības atvēršanu ārvalstīs izskata un lēmumu par licences vai atļaujas izsniegšanu vai atteikumu pieņem Latvijas Bankas padome. Lēmumu par akceptu ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja un galvenā grāmatveža apstiprināšanai amatā vai atteikumu pieņem Latvijas Bankas valde pirms ārvalstu bankas iesnieguma par šīs bankas nodaļas (filiāles) atvēršanu Latvijas Republikā izskatīšanas Latvijas Bankas padomē.

8.6. Iesniegumu bankas filiāles atvēršanai izskata un atļauju atvēršanai izsniedz Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs un Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes vadītājs. Izsniedzot atļauju, Latvijas Banka izsniedz arī saskaņotu bankas filiāles nolikuma eksemplārus ar Latvijas Bankas valdes priekšsēdētāja atzīmi uz tiem.

8.7. Personas, kuras kandidē uz kredītiestādes valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka vai ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja amatu, pirms viņu kandidatūru izskatīšanas Latvijas Bankas valdē tiek uzaicinātas uz pārrunām Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldē.

8.8. Kredītiestādes galvenā grāmatveža amata kandidātam jāierodas uz Latvijas Bankas komisijas veiktu zināšanu pārbaudi saskaņā ar Latvijas Bankas valdes apstiprinātiem zināšanu pārbaudes noteikumiem.

8.9. Latvijas Banka izsniedz apliecinātu Latvijas Bankas padomes vai valdes lēmuma kopiju septiņu darba dienu laikā pēc attiecīgā lēmuma pieņemšanas. Vienlaikus ar lēmuma par licences izsniegšanu kopiju Latvijas Banka izsniedz arī licenci un saskaņotu kredītiestādes statūtu vai ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) nolikuma eksemplārus ar Latvijas Bankas valdes priekšsēdētāja atzīmi uz tiem. Latvijas Bankas valdes lēmuma par akceptu ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja un galvenā grāmatveža apstiprināšanai amatā kopiju izsniedz vienlaikus ar Latvijas Bankas padomes lēmuma par licences izsniegšanu ārvalstu bankas nodaļai (filiālei) kopiju.

8.10. Kredītiestādes nosaukuma vai juridiskās adreses maiņas gadījumā licenci pārreģistrē septiņu darba dienu laikā pēc tam, kad kredītiestāde iesniedz Latvijas Bankai notariāli apliecinātu attiecīgās reģistrācijas apliecības kopiju un Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā reģistrētus statūtu grozījumus.

8.11. Ja licence zaudēta ugunsgrēka, plūdu u.c. stihisku nelaimju rezultātā, kā arī ja licence ir prettiesiski izgājusi no tās kredītiestādes valdījuma, kurai tā izsniegta, un par šo faktu ir ierosināta krimināllieta, kredītiestāde var saņemt licences dublikātu, iesniedzot Latvijas Bankai iesniegumu un dokumentus, kas apliecina minētos faktus, un samaksājot valsts nodevu Latvijas Republikas Ministru kabineta noteiktajā apmērā. Licences nozaudēšanas gadījumā jāsaņem licences dublikāts, samaksājot valsts nodevu kā par licences pārreģistrāciju. Šajā punktā minētajos gadījumos kredītiestādei laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" jāpublicē paziņojums, ka licence atzīstama par nederīgu.

8.12. Ja atteikta licences izsniegšana vai atļaujas ārvalstu bankas pārstāvniecības atvēršanai vai bankas filiāles vai pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs izsniegšana, jaunu iesniegumu licences vai atļaujas saņemšanai var iesniegt ne ātrāk kā pēc sešiem mēnešiem no atteikuma dienas.

8.13. Ja atteikta atļaujas bankas filiāles atvēršanai izsniegšana, jaunu iesniegumu atļaujas saņemšanai var iesniegt ne ātrāk kā pēc 60 kalendārajām dienām no atteikuma dienas.

8.14. Ja persona, kura kandidē uz kredītiestādes valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka, galvenā grāmatveža vai ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja amatu, sniegusi par sevi nepatiesas ziņas, viņa nevar kandidēt uz minētajiem amatiem.

 

9. NOSLĒGUMA NOTEIKUMI

9.1. Pēc licences saņemšanas ne vēlāk kā septiņu darba dienu laikā pēc kredītiestādes reģistrācijas Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā notariāli apliecināta kredītiestādes reģistrācijas apliecības kopija, kredītiestādes statūti, padomes un valdes locekļu saraksti un personu ar paraksta tiesībām saraksts ar Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistra atzīmi par reģistrāciju jāiesniedz Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes Juridiskajai un licencēšanas daļai.

9.2. Pēc atļaujas bankas filiāles vai atļaujas ārvalstu bankas pārstāvniecības atvēršanai saņemšanas ne vēlāk kā septiņu darba dienu laikā pēc to reģistrācijas Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā notariāli apliecināta bankas filiāles vai ārvalstu bankas pārstāvniecības reģistrācijas apliecības kopija un nolikums ar Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistra atzīmi par reģistrāciju jāiesniedz Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes Juridiskajai un licencēšanas daļai.

9.3. Pēc atļaujas bankas filiāles vai pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs izsniegšanas ne vēlāk kā 30 kalendāro dienu laikā pēc reģistrācijas attiecīgajā ārvalstī, bet ne vēlāk kā 13 mēnešu laikā pēc minētās atļaujas saņemšanas Latvijas Bankā bankai jāiesniedz Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes Juridiskajai un licencēšanas daļai reģistrāciju apliecinošo dokumentu kopijas, kā arī attiecīgās ārvalsts kompetentās institūcijas izsniegtās licences vai atļaujas kopija, ja ārvalstī spēkā esošie normatīvie akti paredz licences vai atļaujas nepieciešamību.

9.4. Ja banka neizpilda 9.3. punkta prasību, Latvijas Banka var atsaukt izsniegto atļauju bankas filiāles vai pārstāvniecības atvēršanai ārvalstīs. Pēc atļaujas atsaukšanas bankai izsniegtā Latvijas Bankas padomes lēmuma kopija septiņu darba dienu laikā pēc attiecīgā Latvijas Bankas lēmuma par atļaujas atsaukšanu saņemšanas jāiesniedz Latvijas Bankas Kredītiestāžu uzraudzības pārvaldes Juridiskajai un licencēšanas daļai.