Latvijas Bankas padomes lēmums Nr. 33/4

1996. gada17. maijā

Par kredītiestādes rezervju prasībām

Latvijas Bankas padome nolemj:

1. Apstiprināt kredītiestādes rezervju normu — 8 procenti.

2. Apstiprināt kredītiestādes maksu par rezervju prasību neizpildi divkāršas pārskata mēneša vidējās svērtās refinansēšanas likmes apmērā.

3. Noteikt, ka vidējā kases atlikuma latos īpatsvars rezervju prasību izpildē nedrīkst pārsniegt 50%.

4. Apstiprināt “Kredītiestādes rezervju prasību aprēķināšanas kārtību” (pielikumā).

5. Noteikt, ka “Kredītiestādes rezervju prasību aprēķināšanas kārtība” stājas spēkā ar 1996. gada 1. septembri.

Latvijas Bankas prezidents E. Repše

Kredītiestādes rezervju prasību aprēķināšanas kārtība

1. Rezervju prasības attiecas uz Latvijas Bankas licencēto banku un ārvalstu banku nodaļu (filiāļu) (tālāk tekstā — kredītiestādes) piesaistītajiem līdzekļiem.

2. Rezervju prasības neattiecas uz:

2.1. saistībām pret iekšzemes kredītiestādēm;

2.2. saistībām pret Latvijas Republikas valsts budžetu;

2.3. subordinēto kapitālu;

2.4. Latvijas Bankas licencēto banku ārvalstīs atvērto nodaļu (filiāļu) piesaistītiem līdzekļiem.

3. Rezerves prasības aprēķina Latvijas Bankas padomes apstiprinātās kredītiestādes rezervju normas apmērā no piesaistīto līdzekļu vidējiem atlikumiem laika periodā no iepriekšējā mēneša 16. datuma līdz pārskata mēneša 15. datumam.

3.1. Piesaistīto līdzekļu vidējos atlikumus attiecīgajā periodā aprēķina kā iepriekšējā mēneša 23. datuma, mēneša pēdējā datuma, pārskata mēneša 7. un 15. datuma līdzekļu atlikumu vidējo aritmētisko.

3.2. Aprēķinos izmanto kredītiestādes uzskaites datus saskaņā ar mēneša bilances pārskatā noteikto klasifikāciju.

4. “Rezervju prasību aprēķinu” (1. pielikums) kredītiestāde iesniedz Latvijas Bankas Statistikas pārvaldei piecu darba dienu laikā pēc pārskata mēneša 15. datuma.

5. Rezervju prasību izpildi pārskata mēnesī veido:

5.1. kredītiestādes pārskata mēneša vidējais korespondentkonta Latvijas Bankā atlikums latos;

5.2. kredītiestādes pārskata mēneša vidējais kases atlikums latos Latvijas Bankas padomes apstiprinātās normas ietvaros. (Kases atlikumi pārējās valūtās rezervju prasību izpildē netiek ņemti vērā.)

6. Pārskata mēneša vidējo kases atlikumu latos kredītiestāde aprēķina, pamatojoties uz kredītiestādes uzskaites datiem.

7. Aprēķinot pārskata mēneša vidējo korespondentkonta un kases atlikumu latos, līdzekļu atlikumi brīvdienās pielīdzināmi līdzekļu atlikumam pēdējā darba dienā pirms brīvdienām.

8. Kredītiestādes korespondentkonta Latvijas Bankā pārskata mēneša vidējā atlikuma latos izrakstu Latvijas Bankas Grāmatvedības un norēķinu pārvaldes Starpbanku norēķinu daļa nosūta kredītiestādei līdz nākamā mēneša trešajai darba dienai.

9. “Aprēķināto rezervju prasību salīdzinājumu ar izpildi” (2. pielikums) kredītiestāde iesniedz Latvijas Bankas Statistikas pārvaldei līdz nākamā mēneša 5. datumam.

10. Par rezervju prasību neizpildi Latvijas Banka ņem maksu Latvijas Bankas padomes apstiprinātajā apmērā no pārskata mēnesī iztrūkstošās summas.

11. Latvijas Banka kredītiestādes aprēķināto maksu par rezervju prasību neizpildi (2. pielikums) noraksta no kredītiestādes korespondentkonta.

12. No kredītiestādes, kuras darbība ir apturēta, Latvijas Banka maksu par rezervju prasību neizpildi neņem no darbības apturēšanas dienas līdz darbības atjaunošanai un neuzskata to par parādu.